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[股市论谈]借基投股：傻呆理财实录[第4页] |
| 作者:真诚谦逊有容乃大 |
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就在昨天， 又动起高位减持， 落袋为安的闪念。 其实就是， 按捺不住， 恐惧和贪婪。 何时是高点， 适合兑现？ 哪里是低位， 该重新建仓？ 这些因素， 本无定数， 因而不是策略基点， 为何在心中， 挥之不去？ 体认无知， 克服恐惧， 拒绝贪婪， 无一简单。 |
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目前持有的基金中，时间最长的是工银瑞信养老2035，最后一笔买入是2019-12-08。 也就是说，完成建仓后，净持时间才10个月。 考虑到80%的仓位是在2019-03-07建立的，加权持有期是18个月。 这18个月里，这支基金的累计收益是30.74%，年化20%以上。 作为求稳的养老基，这样的收益很香。 能拿住的原因，竟然是人家有3年的封闭期，不允许提前卖出。 我的脸不要太红！ |
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连续持有时间第二长的是519736，从2019-09-23开始建仓，到2020-02-11完成建仓。 净持仓期8个月，加权持仓期大约10个月。 目前累计收益率47.51%，年化近60%。 这个收益，简单太香。 拿得住，就能赚，就能躺赚。 我得继续加强耐心训练，争取早日实现，安心地躺赚。 |
| 目前已做到200天不卖股基，正朝着“安心”持基（躺赚）的方向努力。 |
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刚看到高手翻云手回忆录讲的，低位建仓GJG，一年赚400%以上，总赚400多万。 我想稳，没有勇气跟；也想懒活，没有毅力学。 长持股基，平均每年能有10%的收益，我就满意； 不及现有股基过去5年收益水平的一半，确定性应当不低。 这么算来，未来两年，只要能保住目前的收益，我就知足了。 比起周日山村里那位86岁老伯满足于每月220的养老金和天天白面馒头， 我住市中心，开20多万车，年旅行3个月，储蓄够活10年…… 少贪，自然会少惧； 须知，高处不胜寒！ |
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不做短中期预测， 也不做微观判断， 是整个策略核心， 因为我不懂这些。 |
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2020/10/13 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 6069.62 207394.32 707394.32 30存转组合 1988.75 2847.45 295781.82 日常流动组合 843.28 22811.12 116139.53 合 计 8901.65 233052.89 1119315.67 行稳致远，勿惧勿贪。 |
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随着股市成熟，指数基金可能成为趋势。 今天在日常组合中新增定投2支生物医药类基金。 一个是主动偏股基金003095；一个是指数基金161726。 和其他正在定投的基金一样，每周各投10元，主要用于参照。 为和其他定投基金直观比较，一次性补齐与现有基金的本金差额。 |
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正在定投的基金达到9支。 6支（3对）主动基金与指数基金，分别是大盘价值风格的110003与110011；消费风格的000248与000083；医药风格的161726与003095。 3支成长风格的偏股基金，分别由50组合3基经理管理。 希望通过长期同频等额定投，观察同一风格的主动基金与指数基金以及不同风格的主动基金与指数基金之间的业绩趋势，为将来的调仓或分账，提供直观数据。 |
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策略是用来坚持的，守纪律大概率有回报。 用一致的策略，应对市场短期的无序波动。 |
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2020/10/14 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 2258.08 209652.41 709652.41 30存转组合 653.52 3500.98 296435.35 日常流动组合 433.72 23244.84 116573.25 合 计 3345.32 236398.23 1122661.01 行稳致远，勿惧勿贪。 |
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…… 大领导在深圳40周年特区的大会上发表了讲话，我用词频分析，里面数据显示“开发”、“改革”是频次极其高的。 我在两年前改革开放40周年的大会上做过类似的分析，当时并不是这样。 下午，还有新闻传来，说大领导去给邓公献花了。 这是个极其重要的长期信号，其实对企业家信心影响极其的大，不一定能体现在短期的股价上，但是中国人民的长期福祉是跟这个息息相关的，重要性再怎么强调也不为过，更别提股市这点小玩意了。 http://shangshanruoshui.blog.caixin.com/archives/235843 |
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昨天的累计收益，距离2020-09-02的前高只差1000左右。 意味着，3个组合作为整体，42天跑赢沪指64点，年化跑赢556点。 这样的表现，即使沪指不涨不跌，也能有15%以上的收益。 如果沪指上涨（长期是大概率），…… 随便想想。 相反，如果我出于恐惧， 在9月9日的近期低点清仓，等于把7万块钱，捐给了韭菜园； 在3月13日的今年低点清仓，捐款额度近24万。 短期波动是受情绪影响， 股票代表的公司还那样。 持基耐心，仍需增强。 |
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可能有朋友会说，你在9月2日清仓，9月9日再次满仓，持有到昨天，岂不多赚7万？ 实不相瞒，我去年就是这么想的，也是这么做的。 我昨天刚翻看了交易记录，去年一年之内，我的每支股基都经过至少2次满仓和清仓。 结果是，每支基金收益50%以上；我却几乎没赚钱。 只所以没赔，是因为幸运地赶上了牛市。 直到去年底，我才认真地思考自己的问题所在。 进一步查找和分析数据，决定长期满仓并锁仓。 尽管如此，还是在2月份进行了一次短期折腾。 从那之后，没有再卖股基。 为啥，痛定思痛啊。 我终于明白，自己能力有限。 我没有能力判断短中期走势， 根据自己的判断进行操作， 纯属无脑行为。 坚守能力圈，安心做笨蛋。 既然股票操作能力是零，就应该完全不操作。 |
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2020/10/15 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 -5182.99 204469.43 704469.43 30存转组合 -1401.55 2099.43 295033.8 日常流动组合 -534.93 22709.88 116038.29 合 计 -7119.47 229278.74 1115541.52 行稳致远，勿惧勿贪。 |
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2020/10/16 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 -3887.76 200581.65 700581.65 30存转组合 -1350.03 749.4 293683.77 日常流动组合 -508.03 22201.87 115530.28 合 计 -5745.82 223532.92 1109795.70 行稳致远，勿惧勿贪。 |
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50封闭组合理财周报（2020-10-17） 账户总资产：701324.7 累计收益率：40.26% 盈亏平衡点：2378.70 点评：安全垫厚度957.66个沪指点位。 |
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30存转组合理财周报（2020-10-17） 账户总资产： 293683.77 累计收益率：-0.11% 盈亏平衡点：3340.03（初值：3377.51） 跑赢存款：-2.11%（初值：-1.47%） 点评：战略亏损期，符合预期。 |
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50封闭组合和30存转组合并账周报（2020-10-17） 账户总资产：995008.47 累计收益率：25.32% 盈亏平衡点：2662.27 点评：安全垫厚度674.09个沪指点位。 |
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2007年10月16日沪指达到迄今为止的历史峰值6124点，估值是100多倍，而现在的3000多点，估值是14倍。 点位虽然下降了一半，但估值却下降了接近90%。 原因就是上市公司的盈利能力增强了，业绩有了很大的提升。 目前A股的估值水平是当时的1/7。 也就是说，如果达到当时的泡沫程度，沪指将在20000点以上。 也可以说，沪指达到10000点，还不及当时泡沫的一半。 |
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2015-10-16到2020年-10-16，各指数涨跌情况 沪指 3391.35 3336.36 -1.62% 深指 11374.83 13523.73 18.97% 沪深300 3534.07 4791.08 35.57% 创业板指 2449.03 2724.50 11.25% 5年数据，可以看出经济结构的龙头化趋势，沪深300涨幅35.57%。 |
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这5年期间，经理未更换的混合股基收益排名（前10） 110011 260.91% 162605 248.30% 260108 235.41% 001102 216.73% 200012 215.63% 519732 208.74% 000527 194.10% 519736 187.30% 001053 184.29% 519712 180.43% 我目前重持的，都在这份名单中。 路遥知马力，日久见水平。 |
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上面两楼数据，是我自己查找和对比的。 不经自己确认，我不轻信任何人的说法。 这两楼数据的对比，很能说明问题。 不同的人，会就此得出不同的结论。 我的结论，就是帖子最前面的策略。 |
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支付宝数据，50组合今年收益率31.16%，超越94.98%的本省基民，超越比率创新高。 这是满仓9个月、锁仓7个月的结果。 |
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敢下注，少下注，下注重。 ——提高决策质量 中庸稳健行事，长期复利获益。 ——赚时间的钱 |
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…… 我必须负责任的告诉大家，交易一定没有十全十美，你要接受任何模式都有它不完美的一面，在这个市场里面钱很多，最不缺少的也是钱，但是你要明白自己能拿到多少，别吃的碗里的看着锅里的，小心饿坏肚子。 或者撑死。 该吃的时候一定要吃。 不吃那就给什么不要什么。 不给的时候一定不要贪，小心里面有毒药。 理念和思想是必须有的，技术也是必须得，没有技术你都不知道到底要干什么。 有人问我为什么不做t降低成本，为什么不在高位卖了低位接回来，不是我傻不想做，是不能，更不是我跑不了短线把控不了短期的行情，更多的是我自己定的规则不容许，还有就是没时间，你们也知道的，每天我要搬砖养活自己，再有就是我这样做长线安全度已经可控性是百分之99.9。 如果加了短线的话那概率就会降低很多，反而风险也加大了，对我现在来说安全比任何东西都重要，我这条破船已经经不起风浪了，要不然就得翻船。 …… http://bbs.tianya.cn/post-stocks-2118388-112.shtml |
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形象的讲，长线策略是用时间（周期）来熨平波动，提高获益的确定性。 上面的缘近H先生那样的高手，可在大底满仓，在大顶清仓，收获3-5倍的平均利润。 再加上精准的板块切换，又获取3-5倍收益。 所以，人家自称保守的稳妥目标，是一个周期获利15倍。 我这样零能力的基民，在基金经理的帮助下，坚持7年下来，收获一倍的平均利润，外加一倍的超额收益，共计获利2倍，也就是年化10%，算是奢望吗？ 帖子开头所说的，高手吃肉，凡人喝汤，就是这个意思。 |
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7年获利2倍，是不是太弱？ 这得看跟什么比？ 如果存款，就算不再降息（概率很低），7年利息是30%左右； 如果持有我认为稳健的债基（217022），7年收益是45%左右。 追求复利，拉长时间才有意义。 |
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…… 写这个帖子一年半了，这一年多大多数时候都是煎熬中度过，帖子里很多朋友进来到现在都没有舒服过，进的早的还赶了2个月的舒服。 能坚持下来真的是挺不容易的。 我和大家一起加油，共同等着牛市的到来，回头一想这波牛市我已经整整等了4年了。 2年多的空仓等待机会的出现再加上进去已经1年多，这4年对我来说就只有一个字那就是等，等着进场，等着牛市的到来。 再加上牛市来了以后得时间，快牛的话6年，慢牛的话这波牛市对我来说要10年。 人一辈子能有多少个10年呢，前4年对我来说这个答卷我自己是比较满意的，那么后面我同样也希望自己能给自己一份满意的答卷，为这波牛市来画上一个句话同时也为交易之路打开那扇门。 …… http://bbs.tianya.cn/post-stocks-2118388-162.shtml |
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2020/10/19 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 -3874.76 196706.89 696706.89 30存转组合 -1299.44 -549.6 292384.77 日常流动组合 -487 21716.88 114045.29 合 计 -5661.2 217874.17 1103136.95 行稳致远，勿惧勿贪。 |
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新世纪开始以后，随着中国经济的快速崛起，中国工厂的境况发生了天翻地覆的变化。 首先是中国市场对于公司产品的需求日益上升，逐渐超过美国、欧洲、日韩、东南亚等市场成为了全球最大的单一市场。 相应地，以服务中国市场为目的的中国工厂，其产量也快速攀升，成为了公司内产量可以与马来西亚工厂相媲美的主要工厂。 第二，中国的行业供应链逐渐成熟，十年前还堪称“高新技术”的行业，在短短的十几年中日益“白菜化”。 中国工厂的国产化率也不断提高，到京叔加入公司的时期，国产化率已经接近100%。 不仅几乎不在进口国外零部件，而且已经开始批量出口零部件。 第三，经过近三十年的改革开放，中国新一代的制造业从业者也已经完全成熟。 中国工厂所需的不论是生产技术人员，还是管理经营人员，中国员工都已经挑起了大梁。 最后，随着销售量的快速上升，中国工厂的财务状况也获得了根本的改变，不仅不需要公司总部的支持，反而开始回馈公司总部。 所有这一切，使得中国工厂彻底摆脱了困境，成为了公司发展的主要推动力。 这个中国工厂的经历很好地诠释了中国制造业的发展之路。 京叔在上世纪九十年代中前期开始从事制造业，当时的中国制造业与国外相比，可谓百废待新。 技术老化、设备陈旧、资金缺乏、市场狭小、人员老旧，机制呆板，与国外的制造业相比，几乎可以说是一无是处。 当京叔第一次出国，接触到现代西方制造业的时候，那种绝望感，直到今日依然记忆犹新。 这种绝望感，可能也是大量Gong。 Zhi出现的原因之一吧。 没想到的是，仅仅二三十年，中国制造业便王者归来，傲视全球。 纵观当今中国制造业，技术、设备、资金、人才、市场，万事俱备，与当年真是不可同日而语。 至于如光刻机等少数领域，虽然目前还有短板，但是以京叔多年从事制造业的经验来看，只要中国将其排上议事日程，集中精力，全力攻关，突破就只是时间问题。 而且一旦突破，紧接着的便是白菜化，从而让别人无法立足。 当今中国，已经形成了一个完整强大的工业体系，这个工业体系一旦形成，其巨大的前进动能不是少数几个所谓的“卡脖子”项目可以阻止的。 http://bbs.tianya.cn/post-worldlook-1915202-24.shtml |
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2020/10/20 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 6827.36 203534.26 703534.26 30存转组合 2602.91 2053.29 294987.66 日常流动组合 820.67 22537.55 114865.96 合 计 10250.94 228125.10 1113387.88 行稳致远，勿惧勿贪。 |
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复利三要素及相应操作： 本金——>满仓 时间——>长持 收益率——>稳健好基 数学画像：本金为横轴，时间为纵轴，收益率为斜率；三者缺一不可。 |
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我长年潜水房观论坛，感觉近几年房产的热度虽有下降，但是坚定看好房市的人，好像仍然处于主流。 不少有房甚至有多套房的人，宁愿牺牲生活质量过紧日子，也要继续持有甚至增购租售比已经极低的房产。 TA们感觉买房心里踏实，起码不会贬值，因为TA们没见过在内地买房贬值的实例。 股市亏多赚少，却是大众的共识。 这种情况让我想起07年的股市。 当时我在工行一个营业点取款，听到一个老妇人大声嚷着要买基金；银行工作人员问她买什么基金时，她说只要是基金就行。 回老家见高中好友时，工作7年的他热心地推荐我买股票，说买某某牙膏股票肯定大涨，他已经挣了不少。 这两件事一直深深记在我心中。 房子和股票作为投资品，是否有共性？是否都需要考虑估值水平？ 避免买入热到街谈巷议、人人自认专家的投资标的，是否通行的戒律？ 我的想法是，避开热点，不一定大赚，却可能少亏。 两年前入市时，我就是奔着抄底来的，感觉这样赚钱的确定性高。 虽然开始时因为恐惧扔掉过筹码，好在不久又拣起来了，还攥紧了。 |
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2020/10/21 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 -9186.16 194348.11 694348.11 30存转组合 -2553.74 -500.45 292433.92 日常流动组合 -1154.99 21382.54 113710.95 合 计 -12894.89 215230.20 1100492.98 行稳致远，勿惧勿贪。 |
| 按照计划，今天从30组合转出1065.625。 |
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2020/10/22 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 -4488.12 189859.98 689859.98 30存转组合 -1192.46 -1692.9 290175.84 日常流动组合 -462.86 20919.7 112248.11 合 计 -6143.44 209086.78 1092283.93 行稳致远，勿惧勿贪。 |
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2020/10/23 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 -9230.38 180629.58 680629.58 30存转组合 -3275.7 -4968.6 286900.14 日常流动组合 -1172.52 19747.14 111075.55 合 计 -13678.6 195408.12 1078605.27 行稳致远，勿惧勿贪。 |
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50封闭组合理财周报（2020-10-24） 账户总资产：680629.58 累计收益率：36.13% 盈亏平衡点：2407.99 点评：安全垫厚度870.01个沪指点位。 |
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30存转组合理财周报（2020-10-24） 账户总资产： 286900.14 累计收益率：-2.41% 盈亏平衡点：3358.95（初值：3377.51） 跑赢存款：-4.37%（初值：-1.47%） 点评：战略亏损期，符合预期。 |
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50封闭组合和30存转组合并账周报（2020-10-24） 账户总资产：967529.72 累计收益率：21.86% 盈亏平衡点：2689.97 点评：安全垫厚度588.03个沪指点位。 |
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本周组合大幅跑输沪指，在沪指下跌的背景下，收益降幅更大。 7月初牛市启动时，也是大幅跑输沪指，但那时沪指大涨，组合也跟着大涨。 这两个阶段，创业板都跑输大盘？ 咱不懂这些高深的，只是瞎猜。 但俺相信，好的公司，长期会赢。 继续攥紧好基金，就是拿稳经理们挑选的好公司股票。 股票价格受情绪影响上窜下跳，但股票价值（赢利潜力）还在那。 |
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2020/10/26 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 1778.02 182407.6 682407.6 30存转组合 896.26 -4072.03 287796.71 日常流动组合 224.31 19973.38 111301.79 合 计 2898.59 198308.95 1081506.10 行稳致远，勿惧勿贪。 |
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山里住2天，玩3天，花500元。 民宿作为扶贫项目，好多村在建。 我住的成熟小资民宿，竟然百元包院。 那些在建，村民自营的设施，前景不乐观。 给村民钱不难，帮TA们赚钱，却不那么简单。 术业有专攻，近旁饭店老板，似乎明白这个道理。 TA们两口的生意，一干就是16年，容易还是不容易？ |
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及时止损，但不要止盈。 ——大卫.李嘉图 我的问题是，这个股市秘诀，适用于买基吗？ |
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…… 没有所谓“基本面牛”，只有“情绪牛”“杠杆牛”“水牛”。 只要流动性状况有利，市场价格就可以在一段时间内持续偏离基本面。 …… 市场是经济的一面哈哈镜，是经济运行的一种扭曲而夸大的反映，这种市场的扭曲体现在市场波动的幅度比经济波动的幅度要大，但趋势是一致的。 …… 凯恩斯曾说，市场保持非理性的时间可以比一个人保持偿债能力的时间更长。 这句话现在听起来更加正确了。 许多人期待的“慢牛”，其实是没有数据证据支持的。 致谢：洪灏 |
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2020/10/27 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 3852.91 186260.51 686260.51 30存转组合 1210.07 -2861.95 289006.79 日常流动组合 329.67 20303.04 111631.45 合 计 5392.65 203701.60 1086898.75 行稳致远，勿惧勿贪。 |
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昨天花了大半天的功夫，重新收集、整理、分析了各类优秀基金。 得出的结论，竟然和两年前入市后不久，不成熟的直觉差不多。 我最看好的，还是那两位经理，还有两位备选的经理。 初恋是最适合的，目前我的老婆和基金都是如此。 用好选择的权利，不是想像的那么简单。 贪多容易招乱，于事于人一个道理。 大道至简，勿惧勿贪。 怕多损，怕少得。 傻呆也是福。 |
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@火锅哥哥 2020-10-28 08:51:56 楼主，基金怎么买？ 还有，现在相对高位，怎么破？ 这几天大跌，进入时机？ ----------------------------- 微信支付、支付宝、网银，应该都可以买。 也可以到银行网点咨询。 关于买卖时机，我给不出建议。 我的建议是，如果你认为一个人的观点有价值，花工夫仔细看看TA的思路和方法。 简单的建议，可能是所谓干货，可能最终不能让你真正受益。 |
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网络上，对我影响最大的是价值十一年。 我在天涯股市论谈偶尔发现他的帖子后，如获至宝。 几百页的内容，我反复学习了好几遍，摘抄了精华部分。 这个帖子解决了我的理念和方法问题，适合我求稳的性格。 特别是， 价值十一年区分了投资和投机的差异； 解释了股票收益来源：公司成长的钱（投资），以及市场情绪的钱（投机）； 强调了恪守能力圈的重要性，不做不懂的事情； 复利的意义和要素； 最后且最关键的是，心态优于技术。 |
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关于当下的行情，我摘录一些看法。 价值十一年公众号（5天前）：从我过去经历的几次牛熊转换的规律来看，我觉得目前还处于牛市初期，牛市初期的特征就是板块轮动。 侯安扬看投资公众号（4天前）：我对市场的长期趋势看法就是牛市，其实走得慢一点对很多人都是好事。 时代之公众号（3天前）：宏观经济的基本面依然在向好，内循环的大趋势还在，长期资金也需要入市，这些都是推动股市长期走牛的因素，所以还是那句话，股市的回调并未超出预期的幅度，那么我就依然会对股市保持乐观。 |
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洪灏关于长期趋势的看法（2020-04-19） |
| 截至今天，50组合锁仓已满8个月。 |
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2020/10/28 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 2133.71 188394.24 688394.24 30存转组合 885.4 -1976.56 289892.18 日常流动组合 252.39 20554.44 111882.85 合 计 3271.5 206972.12 1090169.27 行稳致远，勿惧勿贪。 |
| 我相信长期，也相信周期。 |
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2020/10/29 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 6481.03 194875.26 694875.26 30存转组合 2426.98 450.44 292319.18 日常流动组合 859.66 21414.13 112742.54 合 计 9767.67 216739.83 1099936.98 行稳致远，勿惧勿贪。 |
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…… 全会提出，坚持创新在我国现代化建设全局中的核心地位，把科技自立自强作为国家发展的战略支撑，面向世界科技前沿、面向经济主战场、面向国家重大需求、面向人民生命健康，深入实施科教兴国战略、人才强国战略、创新驱动发展战略，完善国家创新体系，加快建设科技强国。 要强化国家战略科技力量，提升企业技术创新能力，激发人才创新活力，完善科技创新体制机制。 …… 感谢特总统的推动！ |
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全会提出了到二〇三五年基本实现社会主义现代化远景目标： …… 基本实现新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化，建成现代化经济体系 基本实现国家治理体系和治理能力现代化 基本实现国防和军队现代化 ———————————————— 似曾相识的字眼？ 没错。 八十年代初，那是村里墙上刷的四个现代化标语。 那时的我，坐在水泥板课桌前，自备的板凳上面。 当时不知道，家长正发愁2.5RMB的学费。 除了课本，我几乎没见过其他书本的样子。 4分钱买1张大白纸，裁成32开的作业本。 村里可以用电，但那时没几家用得起2RMB一度的“新能源”。 我们天天点煤油灯，比豆粒稍大的火苗。 …… 后来，初中住校，每周一包煎饼加一罐头瓶咸菜。 1991年秋天，我和2个舍友合资0.15元，共享今生第1份买来的菜——水煮土豆块。 他们俩，一个在老家，从烹饪学徒做起，持续从事餐饮业，年入数十万，购房N套。 另一个家庭赤贫，高中苦读后直接参军，现在彩云之南的省厅工作。 …… 再后来，上高中时，贫困还是挥之不去。 我曾因为一保温瓶开水从4分钱涨到6分钱，忿忿不平。 …… 现在，我当年无法想像的现代化远景，至少不那么远了。 我们的文明，好像有着她内在的韧劲。 我们的文化，好像能造就卓越的精英。 远在几十年前，就把道路指明…… |
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哪怕上大学和读研究生期间，贫困于我，仍然如影随形。 2000年读研期间，我一度强迫自己每周只取50RMB，宁愿饿着也要挺住。 贫穷是创造财富的巨大动力。 怨天尤人改变不了自己命运。 |
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越是挣钱艰难，越要好好地保护守卫。 所以，“保守”二字，至少是中性的。 只有保住根守住本，才有复利的未来。 |
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要保住根守住本，恪守能力边界是关键。 不懂不做，懂多少做多少。 |
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2020/10/30 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 -6809.41 188065.84 688065.84 30存转组合 -2713.64 -2263.22 289605.52 日常流动组合 -827.67 20586.47 106516.89 合 计 -10350.72 206389.09 1084188.25 行稳致远，勿惧勿贪。 |
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50封闭组合理财周报（2020-10-31） 账户总资产：688065.84 累计收益率：37.61% 盈亏平衡点：2343.24 点评：盈亏平衡点创新低，已低于大概率历史大底100个沪指点位。 |
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30存转组合理财周报（2020-10-31） 账户总资产： 289605.52 累计收益率：-1.49% 盈亏平衡点：3273.30（初值：3377.51） 跑赢存款：-3.46%（初值：-1.47%） 点评：战略亏损期，符合预期。 |
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50封闭组合和30存转组合并账周报（2020-10-31） 账户总资产：977671.36 累计收益率：23.13% 盈亏平衡点：2618.80 点评：安全垫厚度605.73个沪指点位。 |
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昨天，两市个股涨幅中位数是-2.67%。 我的三个组合的总涨幅在-1%以内。 震荡于我，就像在玩秋千。 基金经理收了我的费， 确保我的秋千绳子和架子足够结实， 保证我的振幅安全无忧， 我只管享受就行。 震荡越久， 离我的绝对目标越近， 资金越安全。 |
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经济结构优化调整正在进行， 行业龙头效应愈加显著。 我不懂行业， 也不懂企业， 只能依靠他人——基金操盘人。 |
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别拿业余爱好去挑战别人的饭碗 业余顶多是懂， 基本算不上通， 更算不上精通。 业余跟职业， 根本耍不拢。 我算是耍过某种职业的， 尽管属于段位最低的那种。 即便如此， 还是见识过业余人士的挑战。 某些场面， 需要控制表情， 避免难堪。 不专心练够学时， 饭碗都难能端牢。 投资这个饭碗， 我是不敢小瞧。 |
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增强资本市场枢纽功能，全面实行股票发行注册制，建立常态化退市机制，提高直接融资比重。 ——10月31日刘鹤主持金融委会议表态 |
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3个账户10月浮盈19933.8，今年浮盈175846.9。 今年前10个月中，8个月正收益。 去年12月开始满仓以来，11个月中9个月正收益。 我关注的高人们，基本认为目前处于牛市初期或中期。 我没有见解，但我相信，高手所见，大概率略同。 高人们大都教导，牛市最基本策略是捂股不动。 对我来说，就是捂基不动。 傻呆玩法，此时管用？ 反正，不动胜乱动！ |
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近期的学习心得，值得记录一下。 股市和经济都有周期，且趋势大体一致，这是所谓的基本面。 但是，我国经济一直增长，股市却大起大落，何解？ 我国经济的周期性波动，表现为增速的波动，而不是增减的变动。 整个宏观经济，不可能用来投机，所以增速波动始终处于个位数级别。 相比之下，股市有很强的投机属性，受投资者总体情绪支配。 虽然总市值接近一年GDP，但实际上被交易的股票市值只占其中一部分。 投资者可以用多年的储蓄，甚至动用杠杆资金，在短期内炒作这部分股票。 所以，才出现15年中流通股1周被买1遍，07年平均市盈率超过100倍的疯狂。 沪指14年6月起12个月连涨250%以上，06-07年上涨近5倍，都属于这种情况。 问题来了，我是否应该利用这种周期性情绪？ 首先，我相信基金经理有能力通过低吸和逃顶，控制仓位来利用这种波动。 但不同类型基金合同中规定的，股票仓位是不同的。 股票基金分布在80-95%，偏股基金在60-95%之间，灵活配置类基金在0-95%。 这导致它们的操盘人可运用这种策略的最大仓位，分别是15%、35%、95%。 如果基金持有人自认为有能力运用该策略获利，但能力逊于基金经理。 那么，持基者自己可操作的仓位分别是80%、60%和0%。 |
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我目前持有的非封闭基金中，合同股票仓位60-95%的占54.78%， 30-80%的占10.15%，30-70%的占10.11%，0-95%的占24.95%。 假如我有能力预判市场高点，但能力逊于基金经理，适合我操作的最高仓位是 54.78%*60% + 10.15%*30% + 10.11%*30% + 24.95%*0% = 38.94%。 14-15年行情中，股市高差在250%左右。 假如持有全A指数，最低点满仓，最高点清仓，将获利250%。 这是低吸+逃顶策略，14-15两年在理论上的最高收益。 一号基合同仓位60-95%，此间收益220%，不需要我操逃顶的心。 二号基合同仓位0-95%，我操不上逃顶的心。 四号基合同仓位30-80%，此间收益251%，更不需要我操心。 五号基合同仓位30-70%，此间收益205%，也不需要我操心。 算下来，只有三号基和六号基看似需要我操心。 它们的合同仓位都是60-95%，我需要操心的仓位合计占15.53%。 它们在这两年收益分别是164%和165%，此间沪指涨幅是167%。 也就是说，逃顶最不给力的两支基，收益也没怎么跑输大盘。 事实上，它们在沪指下跌的16年，分别跑赢沪指15%和21%。 结论是，我自己操作逃顶，铁定得不偿失。 合理的做法是，在高点兑现部分收益，增强持基信心，傻呆到底。 |
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我也计算过，逃顶后见底吸筹策略的盈亏概率。 结论是，基于我近乎于零的能力，同样会得不偿失。 |
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我也计算过，逃顶后见底吸筹策略的盈亏概率。 结论是，基于我近乎于零的能力，同样会得不偿失。 |
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欧洲基督徒与穆斯林的冲突，已经上升到国家和超国家层面。 美国的族群冲突，长期来看，大概率会走同样的路。 |
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2020/11/2 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 7308.75 195374.59 695374.59 30存转组合 2420.8 157.95 292026.69 日常流动组合 963.18 21550.96 107481.37 合 计 10692.73 217083.50 1094882.65 行稳致远，勿惧勿贪。 |
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高风险对应高回报。 不过别忘了， 高回报既可能是正的， 也可能是负的， 并且正和负的概率相同。 也就是说， 股票投资是零和博弈， 总体上没有赢家， 一部分人的收益来自另一部分的亏损。 想赚钱， 就必须提高胜率， 打败大多数人。 这意味着， 来股市想赚钱的人， 是自信博弈能力超出多数人的人。 惨酷的事实是： 很难想象，大部分人都可以在每一次博弈中持续地胜出，战胜那一小部分交易对手，并由此不断地积累财富，拉开贫富的距离。 致谢：洪灏 |
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普通人永远掌握不了长期获益的路数， 因为普通人永远是大多数。 而且，普通人认为自己不普通， 最终，却成为做贡献的大多数。 我确信，我不是高人。 所以，我选择掏钱追随我自认的高人。 正如帖子开头说的， 高手吃肉，凡人喝汤。 这到底，是否奢望？ 据说，全社会肉汤的浓度分布是： 权贵资本—>产业资本——>机构——>散户 |
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社会财富的最终来源，是社会成员把智力和体力运用到现有资源上面，创造出来的。 现有资源包括资本，我投入的本金是其中的微小部分。 全社会资本的投入产出比（平均收益率），等于名义上的宏观经济增长率。 有人收益超出这个比率，必有其他人收益低于这个比率。 如果上市公司总体质量（净资本收益率）优于社会平均水平， 拿到股市平均收益，对于普通人，就是赚了。 挑到优秀上市公司，就是赚大了。 以便宜价格拿到优秀上市公司股票，在价格涨到贵时卖出，更是赚大发了。 对应的操作： 债券基金——>全A指数基金——>头部指数基金——>优秀主动基金或增强指数基金 我能用上的，只有上一层所说的机构。 我自认，由于能力欠缺加懒散，我没有做高级散户的命。 |
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2020/11/3 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 6010.29 201384.88 701384.88 30存转组合 1909.81 2067.76 293936.5 日常流动组合 635.11 22186.08 107116.49 合 计 8555.21 225638.72 1102437.87 行稳致远，勿惧勿贪。 |
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…… 三、坚持创新驱动发展，全面塑造发展新优势 坚持创新在我国现代化建设全局中的核心地位，把科技自立自强作为国家发展的战略支撑，面向世界科技前沿、面向经济主战场、面向国家重大需求、面向人民生命健康，深入实施科教兴国战略、人才强国战略、创新驱动发展战略，完善国家创新体系，加快建设科技强国。 7.强化国家战略科技力量。 8.提升企业技术创新能力。 9.激发人才创新活力。 10.完善科技创新体制机制。 …… |
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日常流动组合，今天开始卖出519736，每个交易日100份，至少连卖10日。 该基当前收益率39.99%。 借鉴定投策略，不求一次性卖在高点，但求不一次性卖在低点。 |
| 尽管有银行借款额度，但要坚守不融资理财的原则，确保稳健。 |
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2020/11/4 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 5847.35 207232.23 707232.23 30存转组合 2170.67 4238.43 296107.17 日常流动组合 855.29 23041.36 107971.77 合 计 8873.31 234512.02 1111311.17 行稳致远，勿惧勿贪。 |
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30组合累计收益已创新高，前高3039.36（2020/9/2）。 合计收益距前高不足0.3%。 市场正回血？ 打住，乖乖傻呆。 |
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2020/11/5 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 7842.91 215075.12 715075.12 30存转组合 2461.28 6699.71 298568.45 日常流动组合 1047.84 24089.2 109019.61 合 计 11352.03 245864.03 1122663.18 行稳致远，勿惧勿贪。 |
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3组合齐创新高，总收益也创新高245864.03，前高237278.53（2020/9/2）。 |
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与收益前高2020/9/2相比，64天大约跑赢沪指100点，年化跑赢近600点。 我相信优秀的专业力量。 我要的是稳健。 |
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2018年，美国15岁以下的人口中白人的比例已经不足50%了。 从73%下降到49.9%，也不过仅仅38年时间。 在往后，白人占比会加速下降。 |
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美国种族问题和阶层问题，大概率越来越严重。 国民的精力，大概率更多地从创造财富转向守卫和分配财富。 经济发展势头，大概率会转向。 |
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成也德先生，败也德先生？ |
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2020/11/6 当日收益 累计收益 总资产 50封闭组合 -4355.61 210719.52 710719.52 30存转组合 -1466.61 5233.09 297101.83 日常流动组合 -484.4 23604.8 108535.21 合 计 -6306.62 239557.41 1116356.56 行稳致远，勿惧勿贪。 |
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