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[股市论谈]180万满仓实盘[第16页] |
| 作者:又见小包子 |
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月末，净资产363.1万，年盈94.5万（35.2%），持仓无变化。 年报季报都出来了，比较满意，安全边际极高，可以继续安心持股。 |
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果然转债开始破发，甚至连招路这种3A债一样没逃过破发，有点儿过了。 手里还有不到3万元的转债，重要的不是这3万能否赚钱，而是机会又快来了。 平银转债这样的，溢价只有2%，不考虑打新的话，持有转债要比持正股安全的多。 乐视网99%概率退市，最后一天交易，居然不一字跌停，反而近10亿资金冲进去，怎么评价这些资金持有人的IQ呢？高于80都太多了吧。 投机不是不可以，投机是重仓做较高概率赢的事情，而不是相反。 市场无脑资金虽说比前些年少多了，绝对数量还是非常可观，站在哪里能赚这些人的钱，是个值得深思的问题。 |
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@复利的奇迹666 2019-05-05 23:34:08 有一朋友跟我借钱，借给他八千。 以前跟我借过两次，刚好都没有闲钱没法借，这次手头有点钱，不太好意思拒绝。 但是借给他以后我有点后悔了，我还欠着融资呢，借出去的钱用来还融资，每月能少45元利息。 而借给他，一分钱利息也没有，钱还贬值。 其实他可以去消费贷的，却来找我借，我还欠着券商钱呢。 ----------------------------- 现代社会，尤其是城市，借钱是非常非常难的事情。 从你的朋友角度看，你真是一个不可多得的好朋友。 几年前，我偶然看到一套低于市价很多的房子，卖家非常着急出手，唯一的条件是2天内拿到全款。 我凑了凑，还差30多万，银行贷款肯定来不及了，只能找人借钱。 开始我想，只需要大致不到一个月，我就能周转出资金，30多万借一个月应该很容易，找朋友凑一凑就出来了。 结果出乎意料的难，打了一天电话，要么就是说没钱，要么就是开始说没问题，第二天却变卦了。 几乎到最后时刻，一个朋友慷慨的借了20多万给我，房子才买了下来。 从此我深刻领会到，借钱是件很麻烦的事情，还是不开口的好。 之前没从别人角度考虑问题，风险大回报低的事情，大家自然不愿意做，也很正常。 不过，还是把一些人从此剔除出朋友圈了，也好，减少些无效社交。 |
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幸好打开账户看了一眼，发现中签年内第4个新股宝丰能源，虽然没什么肉吧，总好过零收获。 今天市值大概损失17万，深市市值损失尤其大，果然深市多高估啊。 |
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年内第5签新股中签，中简科技。 最近运气不错。 |
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@tangliang110731 2019-05-09 09:17:58 我觉的格雷厄姆定义投资缺陷非常大，还是一卖买公司这样的思维。 一个公司值10亿，跌到5亿买入，回归10亿卖出。 投资应该是买资产，资产能创造价值，公司值多少钱不重要，重要的是它能给你带来多少收入。 ----------------------------- 这是价值派和成长派之辩。 我更倾向于价值派。 成长派的核心在于标的能长时间继续高增长，我不认为我有这个预测的能力，我也不认为任何人有这个能力。 世界太复杂，未来不可预期。 我看到了很多保守投资者的成功，而且跟随者也一样很容易成功。 而投资成长股成功的人数，相对少得多。 这算幸存者偏差吧，人们只看到了运气超好，成功的人，而没看到身后更多同样路数的失败者。 一旦对于成长股的判断和实际有所偏差，损失会非常非常巨大。 今天恰好和中科院力学研究所的一个博士生聊了聊，他说基本力学可以说已经非常成熟，流体力学里面大多数问题也已经解决。 目前他研究的方向，是湍流，目前还没有太大进展，虽然全世界做了很多实验，积累了无数数据，还是不能从理论上解释湍流。 只能从数据倒推出一个曲线。 本来有序的流体，为什么会忽然形成湍流？ 本来发展良好的优质公司，为什么会一夜之间倒闭？ 只有无知的人，才会觉得自己已经掌握了这个世界全部运行规律。 从这个角度来看，静态判断是否低估，要比动态判断未来成长，总还是要容易一些。 |
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连续多日在外，很遗憾不能参与捡胳膊雨大腿雨什么的。 我的看法是，所有银行股，即使在前段时间的最高点，也是低估严重，更何况折上加折呢？ 我这个实盘，从头到尾思想都很一致，不猜测不判断，始终满仓，能跑赢大多数跳来跳去的人。 晚些再统计本周账户情况，先出门。 |
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算了一下，现净资产339.5，年盈71.7（26.78%）。 比预想的好一些。 至于贸易战如何发展，那是不可能搞清楚的。 |
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@复利的奇迹666 2019-05-12 11:41:29 看了下18年底的持仓，如果持股不动到现在净值有93万，加上追加的资金有98万，盈利62.5%。 实际现在才90.8万。 从结果来看，那么看似有理有据的操作，本质上就是瞎折腾。 [允悲] ----------------------------- 是这样的，我自己近两年凡是基于某种预测做的操作，基本都是错的。 前几年虽然每年这样切换操作都很成功，现在看，应该也只是运气而已。 还好，我算比较清醒的人，即使有时结果不错赚到了钱，我也先怀疑不一定是这种模式有效，而是运气好。 而相反有时虽然亏损了，却反而是正确的模式。 这就是投资比较难的地方了，不能靠结果倒推，不能靠以往经验。 |
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@hanbing0355 2019-05-13 08:39:10 自从进了包子兄弟的帖子，没减仓过。 每月现金流入，包括之前的积蓄，不停的再加仓。 一年半来从20几万，买到了130多万。 每年打算再分批买入20-30万左右的股票。 5年后再来看！！ ----------------------------- 哈哈，当初我入银行股，也想着不可能始终如此低估值，最多3，5年怎么也恢复正常估值了。 没想到，居然能一直如此低估，现在的估值和我14年买入银行股的时候基本没变化，甚至还要更低估一些。 14年是我股市投资的分水岭，13年以前，大多数资金都在债市，辅以打新以及各种套利，收益马马虎虎。 到了14年，开始加大股票仓位，最后加到100%，彻底离开了债市。 很幸运，14年底银行股大涨，14年全年收益150%。 之后就陆续撤出了绝大部分资金到其他方向，股市里只留了100多万慢慢又滚到今天的300多万。 其实即使在近些年里银行股估值最高的15年初，也不过是刚刚摸到合理估值的边缘而已。 现价离合理估值还差好大好大一截呢。 长期低估的好处是拿着极其放心。 缺点就是经常怀疑自己是不是错了，市场竟能十年如一日的给其如此低估值，不论银行股收益高低，增长快慢都一样。 难到市场的预期真的能到10年之久吗？ 还好，安全边际留的够足，所以即使市场如此低估银行股，到今天也没亏损，甚至还能赚些银子。 至于接下来几年会不会仍然如此，那就不知道了。 已经5年过去了，再来5年也没关系嘛。 |
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昨晚随便点开几个天涯帖子看了看，没憋住又在别人帖子里说了几句，似乎又把帖主惹毛了。 目前看我留过言的帖子，好像帖主都很不高兴。 如果是生活中的朋友，我会竭尽所能的婉转一些表达。 在论坛吧，就随便多了。 不过，我来天涯可不是来社交的，当初注册发帖，也是经常有不吐不快的感言。 我入股市，只有一个目的，就是来赚钱的，其他都无足轻重。 |
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刚才又想了想A股市场里赌徒的事情。 我们想赚钱，一定要知道赚谁的钱，如果想来想去想不出，那坏了，八成是自己的钱被别人赚走。 投资银行股也颇有几年了，想想银行股里的博弈对手，有外资，有保险，有证金，还有一些低风险投资者，外加少量的公募私募基金。 这些对手看起来一个比一个狡猾老练，没一个看着像傻子。 虽然这些年也赚到一些钱，不过很明显赚得是企业发展的钱，始终并没有赚到股票对手盘的钱。 这一点，很是值得扼腕叹息。 也是啊，银行股里这些大鳄哪有那么容易对付，自己不被大鳄们吃掉已经足够幸运。 A股市场号称赌场，最大特点就是几乎不退市，总给你咸鱼翻身的希望。 这个优惠给的够大，自然吸引了足够多的赌徒前来。 赌徒的特点很多，比较重要的如下： 失去控制力，无法自我停止赌博行为 成瘾，一旦不赌就极其难受 逃避现实，生活在回本或者暴富的幻想中 大量借贷 一旦成为赌徒，就会失去基本判断力，容易上头。 怎么赚A股市场里庞大的赌徒人群的银子呢？最简单的当然是借钱给他们，收取高额利息就可以了。 比如把钱放到配资公司或者小贷公司。 风险一样很大，虽然能收取高息，折本的可能也非常大。 另外，就是和这些毫无理智的赌徒做对手盘了。 如果能自由挑选博弈对手，毫无疑问，挑选烂赌鬼做对手肯定好于银行股里那些大鳄。 问题是这些赌徒很少来到银行股里，他们喜欢的标的和我几乎没有交集。 而赌徒们喜欢的标的，我压根就不敢进入，我可不喜欢在泥水里和人决斗。 再想了想，恍然大悟了。 如果有品种能让我和赌鬼们直接交手，还能立于不败之地，胜了拿着银子扬长而去，不小心失手也几乎无损，更妙的是还能得到裁判的偏袒照顾。 这样的决斗，来它100次也无妨啊。 这个品种就是不到转股期的高折价的垃圾股转债，在大股东帮助下绝对是坑杀赌鬼的利器。 目前还看不到赌鬼们回避类似品种正股，也是，脑子都进水了，哪儿还有思考能力。 |
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@老大萝卜 2019-05-17 09:35:25 宝丰16与有友22.09开盘都跑了，新股风险太大，不敢玩！留给其他接盘股友发财了！ ----------------------------- 忘了上闹钟了，9点45才起床。 看了宝丰居然大跌，没舍得第一时间卖，结果居然直线拉升，给足了机会，17.41出手，幸运。 |
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本周收盘净资产335.2，年盈67万（25%）。 持仓基本没变化。 目前持仓，兴业：民生：农行：平安银行：金融街比值是1.2：1：0.75：0.7：0.4 最近盈利回撤很快，距高点下来大致50万的样子。 去年亏损35万，算来现在也不过填平亏损后再盈利32万。 也就是17个月盈利10%出头，略跑赢银行理财，大致等同于信托收益。 这17个月的10%盈利，新股和转债的盈利应该约占50%。 以我目前的持仓结构，新股收益年化应该最多到3%。 科创板目前开通3个账户，未来收益很难说，还是不做什么预期为好。 虽说下跌比较令人不爽，不过分红季马上到了，对于我这种分红从来第一时间再买入的人来说，很明显分红到账时股价越低越有利。 股市投资和家庭理财其实道理一样，开源节流嘛。 尽量提高新股还有各种套利收益，减少红利税印花税手续费支出。 14年之前，我投入到股市的资金极其混乱，大额进出非常频繁，常因为其他投资需要匆忙卖掉股票。 最后导致我根本搞不清股市投资盈利状况。 14年底到15年中，正值银行股大涨了一波，陆续把绝大部分资金挪出了股市。 从此决定股市资金永远封存永远满仓，彻底和生活割裂，其他任何生活费用及其他投资都不再考虑股市这部分资金。 当时股市市值是117万，后来再没有过从股市出金，遇到新股中签手头有钱就转入，截至目前，约入金40万左右。 这么算，从15年中到现在4年时间，总投入约160万，变成今天335万。 简单粗暴计算就是约盈利110%，年化复利约20%。 按净值法计算，应该也到不了25%。 这4年，起点是牛市高点，始终满仓历经各种股灾各种暴跌，到现在持仓都几乎没有涨的情况下（民生之类反而下跌不少）。 能实现翻番，靠的就是分红再投，新股卖出再投等等等等。 如果要实现10年10倍的tenbagger，要求复利年化始终保持25%，简直太难了。 对于很有自知之明的我，应该是不可能完成的任务。 那就再来6年，看看最终复利收益率到底是多少吧。 |
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@复利的奇迹666 评论 又见小包子：10年10倍，靠银行股很难，买茅台平安这种消费龙头，加20%的杠杆，有可能。 ======================================== 我不会永远拿银行股，只是觉得综合考虑，银行股安全边际更大更低估。 如果未来出现我认为更低估的，会毫不犹豫换仓。 还有一点，我认为我没那个好运气，能选中未来高增长的个股。 别说25%，其实15%我也没有把握。 或许钻研各种套利手段，尽可能不放过一切机会能实现25%。 但是那样赚钱太累太辛苦，不太适合我这种懒人的性格。 不考虑付出，只考虑收益最大化，对于我来说，毫无疑问是继续写软件赚钱更多更快。 赚钱固然好，太辛苦就不值得了。 何况投资领域，就算再勤奋也未必能多赚。 以上纯属懒人思想，肯定不对。 |
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@geoself 2019-05-20 15:55:21 回帖被吃掉了？ 再回复一下：近来一切安好，主要的收获还是投资理念，对估值和安全边际理解的更深了。 ----------------------------- 有时间说来听听。 我更看重安全边际，涨多少交给运气。 这帖子不过3年时间，留过痕迹的已经大都是匆匆过客了。 |
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@英式船长 2019-05-22 22:44:16 浦发银行 2012年每股收益1.83元，当年股价最低为7.10元； 2013年每股收益2.19元，当年股价最低为7.18元。 …… 拿其中一只银行——浦发银行做例子吧，在中国长期持有银行股，真的要做好只能吃息的打算了。 七年了，最低市盈率到过三倍多。 最高的也不过是招商银行，十倍市盈率。 ----------------------------- 就以浦发为例，就算12年7.5元买入，每年分红立刻再投，到现在是2.67倍。 年化复利恰好是15%，因为市场估值没有提升，所以投资复利基本大致等同于净资产收益率。 这么看不上年化复利15%吗？ 况且，这没有考虑打新收益，加上打新收益，最起码变成7年4倍，也就是年化复利22%。 在买了就不用管的情况下，夜夜安枕，年收益22%，我很奇怪还有什么不满的呢？ |
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@英式船长 2019-05-23 01:43:44 不过千万别以为银行股这八年来涨得少。 以兴业银行为例，2011年时股本只有100亿多，现在是200亿多（转赠送股多）。 没有仔细测算，大致估了下，涨了三倍多吧。 这八年来，有多少股涨了三倍多的？大A里有百分之十没？上证指数、深证指数也没涨这么多。 房价同期上涨三倍没有？ 也就是说，只要运气别太衰，买到了最差的银行股，一直持有多只银行股的话，不但远远超越了指数，只怕还不逊色房价。 ----------------------------- 房价涨幅其实没有大众心理上那么高，涨幅大约也就是12%到15%左右，关键是房贷自带杠杆属性，这个算上就厉害了。 最近7，8年，银行股涨幅肯定不是最高的，估计大致中偏上。 |
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周末，净资产336.24，年盈67.88（25.29%）。 清风徐来,水波不兴的一周。 略增加融资几万，买入兴业和民生，持仓变动基本可忽略不计。 |
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前天老朋友张口借钱，昨天想尽办法给凑了40多万，如果还不够，我考虑还可以卖50万的股票。 我这朋友我太了解了，如果不是山穷水尽实在没办法绝不会开口借钱。 他的工资很高了，年薪7、80万以上。 也很能折腾，创立了好几个公司，算是芯片业的弄潮儿，总能拉到大量的风投投资。 我其实很赞赏这种模式，和投资有异曲同工之妙，把自己的风险控制到很低，借鸡生蛋，万一成功，瞬间跻身富豪行列，不成功也没什么损失。 不过，他的个人财务，我一直觉得问题很大。 这么多年，始终不存钱，各种开销过大，始终保持高负债运转。 前年刚买了一千多万的房子，当时连首付居然都是搞的首付贷。 每个月各种贷款还款就7，8万。 追求不同，导致轨迹不同。 朋友不怕压力，追求的是暴富。 我呢，极不喜欢压力，无欲无求的，马马虎虎就行了。 我想，富豪们都是朋友那种性格，也只有如此，才有成为富豪的可能。 我这样的人，又不买彩票，成为富豪的可能性应该是零。 |
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又是周末、月末。 现净资产329.57，年盈61.2（22.8%），加仓兴业市值约10万，当然是毫无例外的随买随套。 |
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@ty_136197218 2019-06-01 08:05:11 相当认同各位对复利的分析。 有一个问题啊，各位都是用过去的若干年归纳了银行股的增长。 而过去若干年，中国基建，房地产和科技创新推动了极大量的信贷，也就是说保证了银行的超级稳定利润。 下面三年，银行股还是那个较好的复利标的吗？ ----------------------------- 如你所说，过去若干年，银行超级稳定利润增长，不过在股价里其实没有反映。 从08金融危机后，银行股的估值就没有起来过，基本都是破产清算价。 也许，未来市场始终不会给银行股价合理估值。 好处是，下跌空间也非常有限。 我投资首要看重会跌多少，而会涨多少不是我能猜出来的。 做个不好不坏的假设。 假设未来数年，银行股股价不涨不跌持平。 每年分红大致4%，打新收入大致3%，分红和新股收入立刻再买入，这样每年会增加股份7%左右，已经非常划算了。 如果再辅以其他套利手段，或许能再有3%，这样就能年增股份权益10%，7年翻倍，基本可以满意。 事实上，最近3年银行股股价确实也没有涨，而最近3年收益约是50%，年化大致是15%，目前情况看策略风险不大，还可以继续正常运行。 |
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其实转债目前也是一个非常不错的标的，向下极其有限，向上空间巨大。 可惜，转债没有打新福利。 算下来未来数年年收益大致7、8%的样子，很难超过10%。 我并不是银粉，不是只对银行股情有独钟。 每过一段时间，我都会比较下各个方向投资大致收益，资金肯定会选收益最高的那个。 只是最近几年，看来看去，还是持有银行股收益最高。 如果有新的机会出现，风险比持银行股小，收益比持银行股大，那毫不犹豫会立刻换过去。 核心思想是始终不变的，买相对打折最多、性价比最高的，没有更低估的，那就继续持有。 |
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@复利的奇迹666 保险企业也很好，不过业务模式比银行要复杂的多，看懂保险报表远远超出我的能力。 保险企业盈利大头其实并不是靠商业险，而是靠万能险。 万能险类似于理财基金，而且是主动型投资。 如果投资顺风顺水，报表会特别漂亮。 目前各保险公司的万能险，给客户收益其实很低，甚至比银行理财还要低。 而投资方向，不仅仅是固守，权益类投资比例是很高的。 这里面风险就会很大。 同样赚一元钱，要看这一元利润隐含担负的风险权重有多大，原则上当然是风险越小越好。 所以，如果能在固收类市场年盈利20%，那含金量要远远高于在期货市场盈利20%。 如果能在债市赚到15%的年化，我肯定不会做权益类品种。 可惜，目前市场太有效了，各种低风险领域收益都不能令人满意。 |
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本周收盘净资产333.69万，年盈65.83万（24.57%） 本周超预期板上卖出中简科技，然后就没有然后了，股价眼看着沉沦。 之前卖出的宝丰能源也是如此，马上都快破发了。 纵观最近几十个开板新股，都是向下向下再向下。 即使这样，也挡不住资金杀入新股。 虽然从新股上赚到了钱，还是很难理解这种人傻钱多的现象。 那么，希望新股多多发行，尤其大盘股，多多益善。 |
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本周收盘343万，年盈74.57万（27.8%），持仓变动可忽略不计。 摩拳擦掌迎接最近的几个大盘新股。 当然，重头戏是即将到来的科创板。 之前没想明白科创板新股谁来接盘，前几天忽然了解了，那一定是连续密集发行的科创板基金呀。 既然有人接盘胆色立刻就壮了，希望多多中签。 |
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闲来无事，看了看海油配号。 这次运气还不错，配号全部覆盖了号段，保证了至少中一签。 大账户市值约170万，打新来说市值浪费严重，尤其去年，居然颗粒无收。 其他小账户开通科创板的同时，顺便也开通融资，慢慢平均一下，这样打新会好很多，尤其是未来的科创板初期，错过一签会感觉错失一个亿。 周末散步，去附近一家新开的中福在线参观了一下，感觉是个好生意，国家允许的合法赌场，大约投资100多万可开一处。 可惜回来上网查询的结果，基本民政局专营，个人几乎不可能开办，不是谁想赚赌徒的钱就能赚的。 有朋友在一家典当行工作，可以放钱进去，其他朋友就陆续放了一些，年利是18%并不算高。 一度我也很想放些钱，考虑了一下还是觉得风险完全不可控，最终不考虑了。 结果这几天典当行老板卷款跑路了，里面放的钱大致应该打水漂了。 这种高息，一定得考虑本金完全拿不回的风险。 以银行理财收益做为社会平均低风险回报率来看，大致是4.5%，最新M2是8.5%。 风险较低的合理回报应该是在4.5%到8.5%之间，大于8.5%风险就已经很高了。 |
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