| |
|
|
| 首页 淘股吧 股票涨跌实时统计 涨停板选股 股票入门 股票书籍 股票问答 分时图选股 跌停板选股 K线图选股 成交量选股 [平安银行] |
| 股市论谈 均线选股 趋势线选股 筹码理论 波浪理论 缠论 MACD指标 KDJ指标 BOLL指标 RSI指标 炒股基础知识 炒股故事 |
| 商业财经 科技知识 汽车百科 工程技术 自然科学 家居生活 设计艺术 财经视频 游戏-- |
| 天天财汇 -> 科技知识 -> 为什么断卡行动这么久，诈骗还是高发？ -> 正文阅读 |
|
|
[科技知识]为什么断卡行动这么久，诈骗还是高发？ |
| [收藏本文] 【下载本文】 |
|
如题。网上查到的普遍是一些群众反映的开卡困难。既然是这样，为什么断卡行动持续这么久了，诈骗分子还有那么多收款人账号可以用？（已经被预警到的，按理早被冻… |
|
早年火车搞实名制，大家都觉得这下黄牛票要绝迹了 然而很快大家就发现，黄牛票少了，但依然有 并且明明都实名制了，丢了票照样要补票 直到近些年直接用身份证刷卡上车之后 实名制好像才真正落实，黄牛火车票也彻底成为历史 然而 实际上火车票实名制在第一年就大获成效 因为当时的首要目标压根不是为了整黄牛 而是通过实名制去拦截某些人，以及抓捕逃犯 |
|
|
|
|
断卡惩戒惩的是普通人而已，对骗子只是增加了一点难度和成本，对他们并没有实质性的打击。 说到增加成本，人家根本不买卡了，直接骗卡来用，可能还会降低成本。 现在都没人出售自己的银行卡了，大多数都是被骗走了卡号，不信你就看看这个骗子骗卡的流程。 贷款被骗刷流水第一视角解读。 平安普惠真的不好意思，用这个方法认识你，就像网友说的，本来名声就不好了，现在还被骗子冒充，真的是雪上加霜。 这是一个逻辑非常完美的骗局，从人性、营销、需求上来看，只要你送上门，没有人能跑掉，本来六叔觉得这是偶然事件，但是每天都有几十个人来咨询，我发现受害者真的太多太多了。 六叔不得不曝光这个骗局，这些可恶的骗子，在这个经济环境下，不骗钱了，骗银行账户来进行诈骗。 关键是真的无解，只要你有需求，或者那种想撸网贷发工资的，绝对跑不掉。下面我就用第一视角来给大家分析骗子的套路，只要你有需求贷款，真的无解。 |
|
|
骗子用的是一个企业微信，一个商贸公司这里是一个漏洞，但是后面被骗子圆了这个谎，骗子昵称是平安普惠，上面有一个客服字样，这是微信的神助攻。 这种情况是在相关页面留下了手机号等个人信息，对方直接添加好友就可以会话了。 然后问有贷款需求对吧？ 这个环节不用想，确实是有贷款需求才能主动找到他们。 |
|
|
骗子先入为主的来了一句，有没有过贷款记录，看起来很专业的样子，而受害者也注意到了企业微信的主体不符合，但是人家都有话术，只是说这个话术完全就是扯淡，每一句是正经的。 但是受害者关注的点完全不在这里，企业微信实名主体认证的没错，但是不是你平安普惠啊，企业微信有很多不同的主体，关你什么事，直接就不对，而这种名字基本都是90后00后，注册了5家商贸公司，注册时间都是今年才注册的，主打就是诈骗。 估计就是一个00后吃不起饭让人注册了营业执照，然后骗子买走后用于诈骗，其实也可以找这个人追责，不过都可能是老赖了。 |
|
|
|
|
|
然后就是正常的业务沟通，这些都没有什么问题，骗子主打一个放款快，利息低，受害者根本不需要考虑，反正当发工资对吧。 |
|
|
骗子现在就开始下套了，主打一个当天办理，然后需要你开通手机银行并不支持二类卡，目的就是想骗你的账户用于走账。 |
|
|
然后就是骗子的风控了，他们也怕被人撸羊毛，所以必须是本人操作。 免得三和大神直接找人头来也得把他们薅光。 |
|
|
其实只要你发过去，就可以给你审核通过，包括老赖黑名单，因为他们根本不在乎你是不是老赖，你发一个过世的老头也能审核通过。这一步已经完全打消了受害者的疑虑，因为人家是给你钱，而不是骗你钱，又不要保证金什么的。 如果你是一个专业撸口子发工资的老哥，你可能已经在打电话给夜场的小蜜蜂了，清朝的黑桃A给老哥安排上。 |
|
|
|
|
|
|
|
|
骗子开始检查你的银行卡状态了，首页这里就能看见是正常的，并且要查看你的转账额度。并且要查看交易明细，就是看你这张卡是不是平时正常使用，而明细是要录屏的，就怕你用软件作假，每一步都是精心策划的。 而要录屏流水的作用就是给后面流水不达标做铺垫，都要贷款了，肯定没什么钱消费，流水肯定基本没有。 受害者感觉办理简单？你自己都觉得不可思议吧？别急，会给你增加难度的。 |
|
|
猎杀开始了，挺正规的还签订在线合同，并且提示你要仔细认真阅读合同，就是为了让受害者看到流水不达标这个条件，当然，随便你是什么人，都是流水不达标的。 |
|
|
意料之中，流水不达标，骗子还做了一个表格，别人是通过了，就你没通过。 |
|
|
这个骗子不太专业，自己做的表格把卡号和金额都搞错了，不过反应还是块，说和受害者同名，又重新去做了一个表格，别人都成功，就你流水不够，怎么办不需要我说了吧。 |
|
|
|
|
|
真正的目的开始了，就是你自己选择一个包装流水的方法，你要么去外面别人那里去搞，要么外面帮你包装流水，并且免费，看着是给了两种选择，但是只有唯一的选择是最优解。 那就是骗子给你包装流水，这时候你已经没有任何反抗的余地了，因为马上就要下款了，只需要你配合一下就行。 |
|
|
无限的减少你的痛感，增加你的快感，你配合几分钟就可以了，这是营销心理学里面很干货的一点。 对的，你不用怀疑自己，就是洗钱。 当我们用常识去判断某一件事情而感到不可思议时，这件事情大有可能是一场骗局，大家不需要为此怀疑自己的智商与专业判断。 |
|
|
此时，这个营销骗子的任务结束，接下来就是第二个骗子登场，当然背后的人可能是同一个。 |
|
|
第二个骗子上场，所有的铺垫都是在打消顾虑，建立信任的过程。 |
|
|
你只需要配合，商贸都不要管，收到钱在转出去就完成了流水交易。 |
|
|
骗子获得了你的卡号信息，然后要求需要测试转账，目的就是测试你的卡是否正常使用，没有被非柜，能正常的用手机银行功能。 此时，一个新世纪农业银行的客户经理开办的银行卡即将被一手涉诈，下个月扣2000工资，并且银行内部通报批评，深深的流下了悔恨的眼泪。 |
|
|
|
|
|
骗子也是要下班的，太不敬业了，才9点钟就想下班了，不过也是，早9晚9，骗子也是要过日子的。 |
|
|
早上9点，骗子真的很敬业，准时就发来了消息，准备开始收网了。 |
|
|
李振洋，不好意思，用这种方式认识你，估计又是一个赌狗或者跑分的，这叫二道料，会被冻卡的。 |
|
|
骗子打了1700过来，还剩下700，知道这种会立刻冻卡，所以让转到其他银行卡，也是测试其他卡能不能用，又多骗了一张卡。 |
|
|
现在节奏完全掌握在了骗子手里，叫什么就做什么，这是不是和杀猪盘很像？明明站在上帝视角这么简单的一个骗局，你入局的时候就看不懂呢？ 对啊，我农业银行申请的贷款，你现在叫我刷民生银行的流水？ |
|
|
生活就像弓虽女干，如果你反抗不了，那就只能享受了。 |
|
|
|
|
|
江滨，李晓庆，又一个卡主，这种一般都是网赌平台提现的，又一个冤总要冻卡了。 这时候受害者两张卡里就进入了9700元涉案资金，并且是一手黑。 |
|
|
骗子又进来12800诈骗金额，一共就进来了22500一手黑资金了。 |
|
|
在骗子陆陆续续走了几笔账后，不出意外的卡就被冻结了。 |
|
|
骗子引导受害者去柜台操作。 |
|
|
受害者也慌了，别怕，你就是洗钱，不是嫌疑。 |
|
|
被司法冻结了，骗子心知肚明，还让受害者去取现。 |
|
|
哈哈，还不死心，还想着还他钱。 |
|
|
居然还用自己的本金去还了人家2000元，真是不富裕的生活雪上加霜。 |
|
|
这个黄铠鑫真的很幸运，网赌提现居然没有被提到黑钱，是这个受害者本金打过去的，这笔资金就不是黑资，所以也不会冻这个人的卡，这就是为什么有时候网赌提现没有冻结你卡的原因。 这个骗子的流程无懈可击，他们帮诈骗者提供卡号，但是自己又找不到那么多卡农，也不想分利润出去，所以就用贷款诈骗的方式找免费提供卡号的贷款者，看样子是损失了5242元。 其实他们给一手黑洗的利润是50%，也就是说流水的一半都是他们利润，加上给网赌平台下分又有利润，所以这5000多的损耗他们也能接受。 而这个贷款受害者，就是一手黑，必上两卡惩戒名单，加所有银行账户管控，信用惩戒不能贷款，限制出境，不能新办银行账户、公司账户以及各种收款二维码和开店经营的收款（扫码）设备。 这就是后果，五年断卡惩戒后不会自动恢复，进入两卡人员标签。现在新规马上出来，判刑后惩戒是三年，没判刑惩戒是两年，过期后号称解除惩戒，但是被标记为两卡涉案人员标签和惩戒的效果是一样的。 任何贷款（房贷车贷信用卡商业贷款）这辈子就不要想了，秒拒，暂时无解。 |
|
|
解决方案就是： 1、本人去冻结地做笔录，带上所有资料，千万不要删除聊天记录，这是你唯一证据，有机会帮助公安机关抓捕放贷款的客服是最佳选择。 2、让冻结地有权机关解冻你的银行账户。 3、让冻结地有权机关给你出具不涉案证明并盖章。 4、让户籍地反诈中心给你出具不涉案情况说明去银行解除本行管控。 5、提供所有证据材料让户籍地派出所申报解除两卡涉案嫌疑。 6、户籍地派出所-刑侦大队-支队-分局-市局-公安部申请解除两卡管控。 7、拿到解除两卡管控证明去各大银行申诉解除涉案账户名下关联账户管控。 流程就这么简单，真的很简单，但是你每一步都做不了。 其中你会遇到的问题是什么？冻结地不会解冻你银行卡，冻结地不会给你开不涉案证明，户籍地和他们没关系，你找不到给你上两卡惩戒的单位，即使你知道了哪里给你上的惩戒，你拿不出证据，他们也不会告诉你。 每一个环节每一个流程你都必须对你说的话做的事拿出完美的证据链，而不是靠你嘴巴说，而这一切的知识，你想通过白嫖，5年惩戒结束了你都搞不会。 尊重他人，尊重知识付费，这是快速解决你问题的方案。 |
|
ps:深刻的怀疑国内义务教育的普及程度，以及对大中国的物种多样性丰富度感慨，是怎样的逻辑才看不懂文中写的事情，居然有硬给这女护士洗的。 讲个自己亲身经历的事，你就知道资料泄露是多么离谱的事情。 有个房子要租出去，找的中介，然后中介带了个女生来看房，跟我说谈好了，去了房子签合同的时候女孩突然说要降价才签，气的我把中介骂了，带的什么客户，浪费我时间，让我白跑一个来回。中介也很委屈，说哪想到女孩整这么一出，之前明明谈好了才让我过去的。 重头戏来了，第二天那女孩直接给我打电话，说签合同，不用中介，这样不用中介费。然后，再把房租少一些，付款方式也变成月付。就可以租给她了，直接给我整乐了。问她哪来的我电话，她很自豪的说她是考上了便民医疗站当护士，从居委会那就能查到。 12345走起，投诉便民医疗站，居委会，泄露隐私。后面有号称医疗系统的小领导给我打电话，说小姑娘就是省点中介费才找居委会查的我电话，危害不严重，他们会处罚的。我问怎么处罚，又说内部处理，不方便告知。 一个刚考上的护士，就可以从居委会精准获得姓名，房号，年龄，性别，电话，身份证号，职业。 话说我还要谢谢这愚蠢的小姑娘，让我知道了自己的资料是这么随意的被泄露。 |
|
你打开浏览器搜小说注意是能免费看的，页面上有一些赌博软件的广告。你下载下来以后看他的充值银行卡号码。然后你把那么多都记下来，然后报警投诉。然后你过一周过来看。收款账号还是那几个。 结论。如果不是骗到了正经人。其实没人管你的。 |
|
随便一个小区保安都能让你登记省份证号码和车牌号还有手机号，咋能指望电信诈骗不泛滥？ 现在政府各种教育民众提高防诈骗意识，可在我看来这根本就是头痛医脚，不把个人信息收集滥用的问题解决了，根本就解决不了这个问题，可是指望他们自己限制自己？可能么？ 还是继续再苦一苦百姓吧，反正被骗的不是他们的钱。 |
|
咸鱼卖显卡（价格暴涨期间），不出外地然后有个贩子为了拿卡跟我讲可以先把钱打来我后寄出就行，钱到手卡寄出，交易顺利完成，一周后银行卡被封，去开户行查询告诉我东北某派出所封的，电话过去说给我打钱这贩子参与赌博。。。我？？？？？？？ 关我啥事我怎么配合？告知不用管 三四天就解封了。然后时间到了果然依约解封。 后面麻烦事就来了，卡接连不断的被降额被封，然后让我解释为啥我要给我妈给我亲属什么的转钱？？？合着真正犯罪的抓不到就折腾我们这帮子了 ..............分割线... 笑死我了 评论区还有吵起来的，审题啊，我卖的是显卡 电脑硬件的一种也称为GPU ，不是你用来存钱的。 还有指责我是不认可的，我没有能力分辨对方给我转的钱有没有问题也没有义务总不能盗窃犯拿着偷来的钱去超市买包烟商家就是同案犯把？ 还有 买显卡在前，对方参与赌博在后。中间间隔至少一周，而且我电话打过去时警察明显知道怎么回事。所以一句废话都没有就告诉我和我没关系72小时内一定会解封。后续造成的结果明显是层层加码导致的。 |
|
效果还是非常明显的。 你们知道为什么前几年很少听说有被骗到境外诈骗，而现在很多声称被骗的吗？ 你们知道为什么灰产内部的纠纷越来越多，经常有洗钱大佬被干掉的吗？ 其实都是一个原因，就是诈骗越来越不好干了。 很多人想洗手回国，开始声称被骗。 有些老板赚不到钱，开始拿自己员工开刀。 有些人自愿去诈骗，一天干12个小时却没人上钩，不想干，又没钱赔付老板的机票吃喝拉撒费用。 公安封卡，钱提不出来，洗钱团伙和诈骗团伙就反目成仇。 我们这些在东南亚的正规生意人可以说拍手鼓掌。 |
|
卖卡的主要人员，1、社会闲散人员，这个是最多的，十八九岁纹龙画虎的，各种不用上班的渠道整钱。2、农民，这也是我们最多跟受害人解释的一句话，顺着银行卡查最后一看是连村都没出过的种地老农民。3、外地务工人员，有很多劳动市场什么力工之类的，给点好处费让他们帮办卡。这三类人都是没有法治观念的人。 |
|
电信公司有没有能力取缔虚拟号？ 肯定是有的。 取缔虚拟号不说杜绝，至少电诈会少很多很多。 而且三家营运商一年加起来净利润也就1000多亿。 也就电诈一年的涉案额的零头。 说白了就是。 死草民不死老爷呗。 但凡三家营运商，拿出国企的责任感出来，一年少赚一点。 你办卡用卡也不会有什么麻烦，银行的人也不会天天跟人吵架，警察也不用屁颠去查电诈，老百姓也不会有什么损失。 问题是，根本不可能这样去做。 我一直以来就有一个观点。 那就是，这个国家就没有几个人想这个国家好。 要不就是得过且过，要不就是捞一票再说。 |
|
作为一个律师，经常接到被电炸后的咨询，很遗憾，这种规模的犯罪是我无法对抗的，咨询的人也没有律师费（有时候连饭钱都没有）除了鼓励当事人止损、改善心态，好好活下去。我唯一能做的就是及时了解最新的电炸动态，抽空写成文档，发在各个群里让大家免费转发，尽可能阻止更多的潜在受害人。 电炸完全不是你们想象的那样孱弱，把这个黑色产业想象成一个邪恶帝国更合适。 电炸损失额每年光是立上案的，三百多亿，加上没立案没报案的不知道又翻几番。还有一些实属电炸但是没按这个定性的，上下游高度关联产业中网络菠菜、洗钱、灰产、偷渡、跨境人口贩卖。。。整个黑色产业链条估值3000亿元~5000亿都不见得刹得住。这还是大陆一个单一经济体。这些产业链条密切相关，有时候相邻几个产业可能都是一个实控人。 这个估值相当于多少？航母也就300-500亿元，相当于每个月至少有一艘航母开走一去不复返。或者相当于凭空制造一个甚至更多国家，2022年柬埔寨GDP才300亿美元。 “为了100%的利润，资本就敢践踏一切人间法律；有300%的利润，资本就敢犯任何罪行，甚至冒绞首的危险” 这些金钱足以收买到任何他们想收买的，从边境上的军阀，到境内的教授、优秀的专业研究人才、雇佣兵、专业杀手、欧洲的高科技黑客、甚至小国的国家领导人。迪拜之类的旅游城市就住着大批的后端研究者，这些人好像干干净净，学识渊博，有着很高的学历和研究成果。实际上这批人是暗中为电炸集团提供智力支持的，从经济研究、宏观报告、金融政策、国内舆论、报纸新闻都被他们研究的极为透彻，金融人才划定每一季度的重点关注领域，任何漏洞被运营专家发现以后都会整合成各种各样的方案，针对不同阶层的不同人士的想法有专门的高学历心理学家研究，起草的话术本再由专业的作家写手精心修订。然后国内的各个大厂、管理松散的机构部门还在源源不断给他们供应海量数据，然后由最优秀的算法专家和分析专家筛选。。。 而这些人，有可能才在下面五六层的中层而已，你能接触到的键盘手更不知道低到第十几层去了。电炸犯罪的高智力性、普适性、宽领域，又隐隐有带动全世界犯罪分子大联合的趋势。这是彻彻底底的海专精算，犯罪帝国，你没直接接触到只不过是因为风暴还没抵达。而当风暴猝然抵达时，不要迷信高估自己的抗险能力。 与之对抗的公权力也在急速增长，十年前我刚拿到司考证的时候，只有刑侦、经侦的个别人在零散做反诈。如今刑侦民警大部分都在做反诈，还要从其他各个警种抽调警力支援，大幅度扩招辅警，每个区域的警方基本都建立了独立的反诈中心，吃住技术保障一条龙，还有对应的协调机制调动民政街道物业网格各项海量资源，整个体制相当的精力都在反诈领域，反诈宣传下压到每一个节点，每年的反诈物料搞不好重量就不止一艘航母的排水量。。。 在这场黑与白的千军之战中，你所能做的只有捂好自己的钱袋，擦亮双眼，避免被冲突对抗的千军万马碾碎。 孤注一掷?movie.douban.com/subject/35267224/ |
|
|
最近太繁忙，还没有看，打算尽快抽出时间去看。了解电炸几乎不会带来律师费，但是反诈宣传却有着莫大的功德。我觉得这是我作为良心法律人应尽的义务。 韩国电影，通过一个小而全的电炸团队做背景，相当写实的还原了电炸的整个链条和流程。非常推荐观看。但是。。。这么好的一部反诈宣传片，却因为将犯罪团伙所在地根据实际案例放在中国（非接触犯罪通过跨境逃避打击很正常）被一堆人打爱国拳贬低。。。 这片子网上很多资源。而这些资源很有可能就有电炸资金在背后支持，通过资源引流。 “只要价钱合适，资本家可以出卖绞死自己的绳索” 这部电影完全是作为反面存在的。。。导演和编剧眼里的电炸集团，居然还是是租住在公寓顶层，整个窝点大头目要亲自下厨节省经费的几十人小作坊？？？再往前推五年可能有这样的小作坊。虽然这是2017年的片子，但是当时的电炸差不多也是一个小国家的体量了，如今，可以说是一个小帝国的体量了。。。 更不要说。。。片子里某人的迫真出演，和片尾莫名奇妙的导演特色枪战戏。。。 |
|
看到很多人说什么走投无路的人多，我就想笑。 我参与抓捕过几百个卡主，赌鬼占50%以上，有吸毒记录的占10%左右。 不理解有人居然和卡农共情。 再补充点，大多数人可能不够了解黑灰产。 卡农是个什么概念，就说一个入室盗窃犯，冒着翻窗失足和被抓住痛打的风险，偷了一万块钱，他大概是被判一年以上。而一个卡农，一天拿一张卡跑了一百万流水，拿了一万块抽成，在我们这他大概是相对不起诉，转治处拘留10天。他们会觉得很值，所以有不少人跑分被抓了取保候审之后，接着介绍别人跑分。对他们来说，跑分和撸网贷一样，都是薅钱的手段而已，对于别人的损失，他们丝毫不会愧疚的。 现在一类卡带u盾到外面可以卖五位数，对公账户一个可以卖15w。 这是银行卡的，还有电话卡的。 goip、voip，不懂的人可以去搜搜，我抓到过几十个搞这个的，最多的两个月赚了八十万。 还有各种接码的，卖号的，我在江西抓到过三个接码卖淘宝号的，三个二十岁小屁孩一个半月赚了20万。他们的上家在郑州，拿到了移动的代理可以开卡，就用鸡蛋卫生纸到小区门口摆摊骗老人登记信息，回来就用这些信息自己开卡，卖验证码给下家注册各种账户用来诈骗或者变成水军（知乎上各种三无小号怎么来的你们知道了吧）。而当时指导意见二还没出，我们甚至不能找到法律依据处罚这个卖码的。 “资本家害怕没有利润或利润太少，就像自然界害怕真空一样。一旦有适当的利润，资本就大胆起来。如果有百分之十的利润，他就保证到处被使用；有百分之二十的利润，它就活跃起来；有百分之五十的利润，它就铤而走险；为了百分之一百的利润，它就敢践踏一切人间法律；有百分之三百的利润，它就敢犯任何罪行，甚至冒绞死的危险。” 而诈骗黑灰产，现在的利润和贩d也差不多了，而面临的刑罚，是很轻的。 想想以前双减没出来的时候，90%的学校有内鬼会把学生和家长信息卖给教培机构；就算是现在，99%的楼盘会把业主信息卖给装修公司。而诈骗犯给出的价格，是教培机构和装修公司的十倍百倍。 一条寄递信息十几块，你现在是某快递站点的员工，表格一拉一发，抵几个月工资，你干不干？ 你是p2p公司或者校园贷公司的经理，公司快倒闭了马上没人给你发工资，系统里客户表格一拉一发，能赚五位数甚至六位数，你干不干？ 你是银行经理，按理说对公账户的开设需要你做尽职调查，你明明知道这是个皮包公司没有实际办公地点，但有人送礼还有业绩提成，事后也没有任何人会查到你，你会不会审核的时候睁一只眼闭一只眼？ 前些年的95号段，去年年底的192号段，完完全全的人祸。 你拿这些去考验人性的话，那人性基本是经不住考验的。 还有些不利于团结的话我就不说了，政府部门里也可能（强调是可能啊）有内鬼啊。 为什么诈骗还是高发？因为天下熙熙，皆为利来，天下攘攘，皆为利往。 无论对搞诈骗的还是被骗的，都是这样。 |
|
目前，东南亚地区直接参与诈骗犯罪的从业人员超过一百万人。他们都是专门针对中国地区的受害者。 诈骗产业链上下游，包括境内蛇头，水军，洗钱产业链，从业人员超过三百万人，比中国的在役军人还多。 每年的直接间接经济损失在预计两万亿人民币以上，超过中国的军费。 整个行业的规模和影响力，相当于一个中型国家的体量。 诈骗组织都是非常精通人性的人精，他们的财力水平和智力水平，是远超国民平均线的。 你可以反诈，人家也可以反反诈，一日不捣毁缅甸诈骗的大本营，诈骗一日不可断绝。 洗钱产业链是活的，不是死的，你不可能对每笔交易都进行监管，大额分拆为小额，小额打乱支付，全国上下做生意的上亿人，每天的资金流水是一个天文数字，洗钱的数额虽然庞大，但是没有后台数据，根本查无可查。 另外就是，国内银行对资金监管的技术是极其落后的，监管方式极其死板，完全跟不上日新月异的洗钱方式的发展。 想彻底根治，唯一的途径就是联合多国军警大扫荡，但可能性渺茫。可能性障碍不是东南亚政府不配合，而是自身政治问题，这个不敢多述。 就说一点，假设缅甸老巢被连根拔起，影响的不只是诈骗犯，而是从诈骗组织获得的情报证据，将会是有史以来震撼世界的丑闻，那时候你会发现，多少在台前各种伟光正的，各种善良的，各种正义凛然的大人物们，原来在一直背后悄悄吃着人血馒头。 如果他们不能保证大本营的安全，他们也不配享受分红，更会被诈骗组织联合控告。 就凭这一点，你们想根治诈骗，想突击诈骗老巢，就会有一群人，他们像一座大山一样，压在你身上。 就算他们阻挠不了正义之士的铁拳，他们也可以暗中通风报信，让你的行动一无所获。 当然，虽然缅甸诈骗人员超过百万，但是偶尔让你救回几个人，偶尔因为内斗拿几个小团队出来祭旗，顺便安抚舆论，这点样子，还是要做的。 |
|
有人被诈骗集团剁手，就是断卡的效果。 说来你别不信，就是因为断卡行动，才会导致有些人被嘎腰子、被逼卖淫（参照弯弯某网红）、暴力殴打、剁手、电击、绑架、活埋、水牢等案件高发。甚至直接拉出去突突，让他们见不到明天的太阳。 |
|
|
为什么这样说？ 其实，道理很简单，我看高赞回答已经有人点出来，只是没有细说而已。因为断卡行动以后，国家金融部门和公安部门对银行账户管理很严格。 搞诈骗，就必须要洗钱。洗钱最主要的工具，还是银行账户。然而银行账户一直被监控被管控。那洗钱环节，自然也是水涨船高，抽成的比例也会随之扩大。 再加上反诈系统的预警，还有金融系统的进一步干扰。就使得诈骗集团在洗钱过程当中资金被冻结，刚刚转完账就被拦截。那他们辛辛苦苦诈骗得来的钱，居然被警方止付冻结了。 看着账户里白花花的钱，只能干瞪眼，什么也干不了。 如果你不信，可以看一组数据。 2022年，全国公安机关累计侦破案件46.4万起，缉捕电信网络诈骗犯罪集团头目和骨干351名，推动电信网络诈骗发案连续17个月同比下降，狠狠打击了诈骗分子嚣张气焰。各地区各部门密切配合、通力合作，累计拦截诈骗电话21亿次、短信24.2亿条，处置涉案域名网址266万个，紧急拦截涉案资金3180余亿元。 一方面是银行卡账户成本增加，另一方面是洗钱的抽成比例大。真正落到诈骗头目账户里的钱，可能也没多少。 |
|
|
也就在这么个情况下，诈骗集团和洗钱的团伙，出现矛盾反目成仇，自相残杀，甚至发生了命案。 辛辛苦苦在前边搞诈骗业务的，钱过了洗钱的手就分去一半。诈骗集团肯定不乐意，凭什么？ 搞诈骗的，洗不了钱那肯定是不行的。所以有些诈骗集团，干脆就不搞诈骗了。直接用高薪工作把人诱惑到境外，再进行绑架，然后让家属拿赎金来交换。 刚开始的时候，看到赎金还适当的放人。然后到后来交了赎金，人也不放了，就直接转卖给下个团伙。以实现利益的最大化，资源的充分利用。 再到现在就更乱了，因为最近三年疫情的原因，很多人口袋里边都没有钱。再加上诈骗预防知识的普及，以及反诈的预警和断卡行动。 诈骗集团很难从国内诈骗到钱财，但是他们要维护和当地军（保护）阀关系，也是为了保命。所以在诈骗不到钱的情况下，不得不刀刃向内，伸手向自己的员工下手。 |
|
|
逼他们完成业绩，完不成的就暴力殴打，坐水牢、电击、剁手，甚至嘎腰子。 业绩不达标的，男的被当成猪仔卖来卖去，女的也好不到哪里去，被逼卖到红灯区，简直就是恶梦。 女网红名叫皮皮，1998年出生在台湾一个贫困家庭。作为一个年轻的女孩，皮皮曾经也憧憬过未来。“做伴游，一个月75万台币。”2022年，台湾女网红为赚高薪来到柬埔寨，被囚禁1个多月，7天遭侵9次，获救后竟遭全网谩骂。 所以最近两年，会看到很多人说是被骗去国外搞诈骗。这些人当中，就有诈骗集团想金盆洗手的员工。 因为在国外混不下去，搞不好连命都没了，所以只能搞点话术蒙混过关。 |
|
|
所以很多网友就会有疑问，为什么官方一直在宣传不要相信境外高薪工作，为何有人还屡屡上当受骗，也就是这么一个原因。 这些自称是被骗过去的人，其实他们不是蠢。而是想洗白身份，苟且偷生地逍遥快活吃着人（可恶）血馒头。 每看到那些说被骗到境外，遭受各种虐待的，一直想着求助要回来的。我一点都同情不起来，也不知道为什么。 不要觉得我心狠，心狠的应该是诈骗分子。 回归到问题的本身，在我看来断卡行动的效果还是很显著的。诈骗案件虽然高发，但比前两年要少的多得多。 作为一名反诈博主，特别是在19年20年的时候，每天接200~500条的私信，基本上都是被诈骗朋友的求助，可咨询。 到21年以后，求助和咨询的私信就变得越来越少，以至于现在每天不到100条。这是断卡行动效果最直观的感受，也是最现实的体现。 |
|
|
国家除了打击诈骗犯罪以外，还在一步步地铲除诈骗的滋生土壤。我相信在未来的某天人人识诈，便会天下无诈。 |
|
开卡难是真实的，自从断卡行动推行之后，银行对于开卡以及日常银行卡管理的措施变得越来越严，务求作到实名开卡实名用卡，还要普及银行卡使用的关联责任问题，禁止任何出租出借出售银行卡的违法行为。所以便有了开户严审核，要求各种证明，严格到开户人都要放弃开户的程度。 |
|
|
斯普拉巴斯达 685 次咨询 5.0 14284 次赞同 去咨询 诈骗分子有那么多银行卡可以收款，来源是多路的。社会上收购两卡和微信支付宝等第三方账户，组织社会人员批量开卡，网络招募各种兼职人员提供账户，贷款刷流水等等。其实并不是所有的账户都在诈骗分子那里，有很大一部分账户资金是社会上，犯罪分子利用各种精心设置的套路，把大家伙手中的账户资源都给调动起来了。包括刷单的人员本身也是在提供自己银行卡给骗子，帮助骗子去收其他刷单人员的充值资金。这样的方式，你又怎么看待，银行卡是否在诈骗分子那里呢？只能说所有可能利用的账户资金都被犯罪分子利用起来了。 因为没人提供银行卡导致电信诈骗大幅度减少？会的，这正是断卡行为的目的，斩断资金资金交易的渠道，自然犯罪活动就无法进行了。但你如果想电信诈骗完全消失？不可能，犯罪活动在人类历史以为从来就不会消失，虽然是行为学，但是归根到底还是心理学。如果这帮人像常人一样守规矩，就不用打击了。打击的目的也只是起到限制和预防犯罪率，不能彻底消灭。另外，社会上因此被误伤的人员也实在太多了，希望能在打击犯罪的同时，能更好兼顾其他非涉案群众的切身利益。 |
|
这种事情就是典型的幌子了。 如果真的从源头上切断诈骗了，那违规的资金流动就没有理由来解释这个问题了。养鸡不是为了预防禽流感，是为了下自己的蛋。 |
|
|
| [收藏本文] 【下载本文】 |
| 上一篇文章 查看所有文章 |
|
|
|
| 股票涨跌实时统计 涨停板选股 分时图选股 跌停板选股 K线图选股 成交量选股 均线选股 趋势线选股 筹码理论 波浪理论 缠论 MACD指标 KDJ指标 BOLL指标 RSI指标 炒股基础知识 炒股故事 |
| 网站联系: qq:121756557 email:121756557@qq.com 天天财汇 |