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[商业财经]汽车会顶替房地产，成为经济的扛把子产业吗？ |
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汽车会顶替房地产，成为经济的扛把子产业吗？ 关注问题?写回答 [img_log] 经济 房地产 汽车提问大赛 2024我在路上 汽车会顶替房地产，成为经济的扛把子产业吗？ 圆桌收录 2024 我在路上 |
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我看大家基本上两派观点： 无法顶替的原因土地出让金，以及土地作为非再生资源，优秀地段具备「稀缺性」，以及房产可以实现债务向居民端的转移，绑定30年的劳动力输出。 可以顶替的原因是，后地产时代，汽车作为「全球产业」不像地产一样局限于国内市场，可以成为对外输出的产能，长远发展来看更具潜力。 我的观点是参考日本，但也不可照搬日本，毕竟我们在经济上真的是一路摸着别人的石头过河，日本踩过的坑我们是一个也没拉下。 一、居民杠杆和债务已经无法让地产持续发展 央行近日发表《中国金融稳定报告（2023）》，披露了一个数据，2022年末，我国住户部门杠杆率为71.8%。按照国际货币基金组织(IMF)的研究，如果居民杠杆率（居民余额债务与GDP比值）超过65%,金融稳定就可能受到不利影响 这个数据可以参考日本，在上世纪90年代初，与日本居民杠杆率由快升期转入平缓期同步，日本经济增速开始趋势性下降，之后日本企业和居民又相继转入趋势性去杠杆，企业杠杆率由145%降至100%，居民杠杆率由71%降至60%。 |
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二、人口趋势决定了我们不敢，也不该继续负债 截至2021年末，中国65岁及以上人口已超过2亿人，人口占比高达14.2%，较2010年提高了6.14%，而15岁－64岁人口占比降至68.3%，较2010年下降了5.69%，表明在居民债务快速增长的同时，承债人群占比却在趋势性下降。 |
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负债这个事情，确实是青壮年更合适。如果强行让老年人背债，引发的次贷危机绝对不会亚于08年美国那一轮。老年人比青壮年只是储蓄更多，所以调动老年人的消费，还是以高质量发展，优化消费结构为主。 三、日本债务出清阶段，是日系汽车、消费电子全球化的巅峰 既然我们的客观条件，决定了房地产无法继续发展，那么利用国内巨大的消费市场，去孵化出一个可以全球输出的产业，就变得尤为重要。 日本在经济泡沫破裂时，已经攒好了一堆家当。 汽车：丰田、本田、日产、斯巴鲁、三菱、铃木 摩托车：本田、雅马哈、铃木、川崎 消费电子：索尼、松下、东芝等 县级：佳能、尼康、奥林巴斯、宾得等 文化&游戏：任天堂和各种动漫新番 更别提还有一些叫不出名字的产业链企业，在2000-2015期间都做到了业内龙头的位置。下图就很好的解释了，在出清债务的区间（1999-2013），上述企业在出口端给日本创造了多少的回调空间，才让日本经济有了复苏的基础，给安倍经济学创造可执行的条件。 |
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四、回顾我们手里，究竟还有几张牌？ 首先我们的数字经济，也就是各种移动互联网的平台，发展确实要优于日本。但是客观上来讲，我们具备出海的数字经济，目前也仅有抖音的海外版tik tok、拼多多的海外版Temu，原神也算文化出海，以及服装平台Shein。 而我们孵化孕育的第一批数字经济，在出海成绩上并不理想。早期的三巨头BAT（百度、阿里、腾讯），基本上是照搬硅谷搜索、社交、电商三个基础模块。 和第二批已经成功出海的不同，第二批不是单纯的照搬，而是利用搜索、社交、电商三个基础模块的经验，结合国内产业链的特点，并且利用国内场景丰富的特性，所创造的改良模式，最终实现出海战斗的能力。 这也是目前孵化新能源汽车产业的逻辑。 我们这个消费市场有个独特的地方，就是同时具备发达国家和发展中国家的消费场景，特别是针对发展中国家的偏向降级的场景。利用这种场景多样性，我们孵化出来的产品，在一些经济发展偏弱的国家，可以获得非常好的市场效果，比如在非洲大杀四方的传音手机。 汽车产业现在走的就是这个逻辑。 欧洲是汽车运动的发源地，也是领先几个版本富裕起来的地区，所以对汽车的运动属性要求比较高。与之相反的是我们，最近几十年才勉强「脱贫」，对汽车的舒适性、空间、适用性要求更高，所以最接地气的增程式冰箱彩电大沙发，目前获得了最好的市场反应。 |
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关键点在于，利用增程式冰箱彩电大沙发这个配方，我们避开了欧洲产业链最发达的引擎、变速箱、底盘三大护城河，造出了堪用、能用、甚至有点好用的产品。 五、我的观点 综上所述，我们已经进入到了日本1989-1997的高位震荡尾声，但是客观上，我们手里的经济牌比当年的日本要少（不考虑军事上的牌）。 Temu和Shein，吭哧吭哧的拼命卖，可能一万件衣服，也没有一辆汽车的利润高，以及一辆汽车所带动的产业岗位多。我们的文化出海又是先天残疾的状态，别说和好莱坞去打，日本的动画片和韩国的K-Pop都把我们打的找不着北。 汽车产业必然在体量上，很难成为堪比房地产的「扛把子」。但是手里的牌不多的时候，能打的，也就剩下汽车了。 |
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先从国民个人需求上来说，房子是刚需，也可以是投资；而汽车是消耗品，是随着时间贬值。仅从这个角度来说，我们的第一直观感受是汽车很难顶替房地产对经济的影响力。 从宏观一点的角度来说，房地产涉及到了建筑，销售，物业管理等领域，需要修房子，然后卖出去，卖出去后需要物业管理，在这些领域提供了经济价值，投资价值以及提供就业价值等。 |
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另外，还有相关的一些产业链，比如建材，家具，装修等，房子用来住，就会要装修，买家具家电，以及水电气等。而且房地产还能进行二次增值销售，并不会像汽车那样随着时间的增加一定是贬值。 如果房子不用来住，用来投资，那就可能会对消费甚至金融产业产生一定的影响了。房地产在住房的影响是我们最直观能感受到的，而投资的人看到的不只是住房，还有商业办公楼等，就会涉及到对就业的影响，金融的影响等。 |
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那么，汽车同样对经济发展有着非常重要的作用。同样，汽车也会涉及到一些相关行业，比如汽车制造，销售，维修等息息相关的环节。同时也有相关的产业链，比如零部件，燃料，能源，环境保护，加上现在智能驾驶的热潮，科技与技术也是相当重要的部分。 |
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汽车产业和房地产行业对国民经济都起到了非常重要的作用，但是未来的经济和产业发展受到许多因素的影响，包括政策、技术、市场和全球经济环境等，这些都是在不断变化的因素，很难说以后汽车行业能不能成为经济的扛把子产业。 |
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至少从我目前有限的认知里，看到的是汽车行业和房地产行业所带来影响力方向是不一样的，我相信未来中国汽车能实现弯道超车，在国内外都极具影响力，甚至遥遥领先，但是这不是代表着汽车行业能够顶替房地产对经济的影响，我认为他们各自的影响和作用也是不同的，没必要用来如此对比，或者叫顶替这种词汇。 |
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房地产业在中国经济进程中的作用被大家有意无意地高估了。 房地产业对经济的影响很大，但它从来不是经济的扛把子，它只是经济的推进剂、是经济成果的吸收器、社会财富的分配器、承载民众幸福的港湾。 房地产业对民众的生活不可或缺，但在经济上它不是扛把子的。 |
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中国取得如今的成就，靠的是工业，不是房地产。 |
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如果没有房地产业，中国经济照样能一飞冲天，中国产品照样能行销世界，无非是时间上可能会慢一点而已，但慢也许意味着经济基础更坚实、更沉稳。 如果没有工业化， 房地产业啥也不是，除了加剧贫富分化之外，啥用也没有。 连家都不是——因为如果没有工业化，普通人根本卖不起房。 房地产业吸收了经济发展的成果，加快了资金的流通，给政策制订者提供了海量的资金支持，加速了经济的发展，同时也制造了经济危机。 但是，它根本不是经济发展的推动力，一点都不是。 经济发展的根本推动力是人，人的欲望。这与房地产业没有一毛钱的关系。 改革开放以后，中国经济一定会发展到如今的世界地位的，不管有没有房地产业都是如此。房地产业只是加速了经济发展。 扛把子的意思是什么？ 非它不可，少了它不行。它走了，你找不到替代它的。 比如一个工厂有10000人，那总供1000人的研发部、销售部和生产部管理人员可以说是扛把子，因为他们走了工厂真的会垮。 但生产线上的9500名工人不算扛把子， 因为他们走了工厂照样能找到人替代。 房地产不算扛把子，但汽车行业算。 汽车行业的容量太大了，如果失去了汽车行业，中国很难找到一个替代行业来承载我们的工业人口，承担产业升级的重任。 新能源及汽车产业链、电子信息产业链，这是中国两大扛把子支柱产业，缺一不可。 其它产业都可以转移到国外，就这两个行业，直接决定产业升级能否成功，必须把核心主体留在国内。 |
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不可能，因为汽车只有工具属性，没有投资属性：再牛逼的汽车，到手就会贬值。 汽车到手后不存在涨价预期，压根没法炒作，自然没法挖掘“六个钱包”。 也没法让人甘心背几十年债务，更不会有拿到“烂尾车”，还继续还款的奇葩情况。 （评论区有知友指出，也存在烂尾车，我看了下新闻，这种烂尾车更多是经销商个人原因，而不是烂尾楼那种体系性结构性的风险，两者影响和量级没法相提并论） 汽车没法像房产行业那样，能绑定户口、医院等相关福利，能提前透支居民未来几十年的收入，能给银行提供稳定优质的现金流。 但汽车和房地产有很多类似：都属于大宗资产商品，而且上下游产业链长，相关行业多。 一个汽车行业的增长，能从上至下降拉动几十个相关行业的增长，提供几十万的高薪岗位。 而围绕这些高薪岗位，又能创造几百万甚至几千万的服务岗位。 隔壁日本为何把丰田汽车当做嫡长子？对岸美国为何把波音飞机当嫡长子？ 因为汽车、飞机都属于高精尖产业，能切实拉动内需，带动整个经济大盘。 站在国家经济的角度上来看，汽车虽然不能取代房地产，但拿下这个产业链，肯定能缓口气。 何况当前房地产已严重过剩，很难再创辉煌了。 中国在过去20年里，已经建了足够30-40亿人居住的房子，还不包括农村的宅基地。 由于房地产从相对过剩到绝对过剩，国家再以房地产来拉动经济，变得既不可能也不现实。 在这种情况下，扶持一个能像房地产那样，能带动上下游产业链，又和居民生活消费息息相关的行业，成为紧迫而现实的选择。 而在众多行业中，只有以新能源汽车为代表的汽车行业，才能接过这个任务。 经济有三驾马车：出口、投资、消费。 先说出口，由于国际环境的改变，特别是中美竞争风险的加剧，中国出口面临着巨大压力。 其次投资，当前投资的边际效应非常明显，用政府投资带来的只能是政府债务，而带不来经济的良性增长。 再说消费，当前居民对市场信心不足，整体消费疲软，拉动内需，促进经济内循环，成为这两年的头号问题。 要给市场信心，就必须拿出成绩，中国新能源汽车在国内与海外横扫一片。 根据最新数据，中国已经成功取代日本，成为世界第一汽车大国，交了一张满意的答卷。 前文说过，汽车不像房地产业，具有投资的属性和金融的属性，只要汽车买了就会贬值。 因此它不会像房地产业那样，出现与“炒房团”类似的“炒车团”，也不会出现学区房那样的“学区车”。 总体而言，通过提振“新能源汽车”产业，对于中国的经济有百利而无一害，是以后的重头戏。 喜欢请关注，公众号：特例的猫 |
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是否成为扛把子产业，或者说支柱性产业，在于规模、循环、产业链……房地产前几十年之所以能够成为支柱性产业，是在于94年分税制改革后，地方财政依赖土地财政的收入，以房地产行业为基础，而进行的经济循环。简化一点就是，发债投资基建形成地方债务——通过土地出让金和房地产相关税收回，也就是说房地产行业这几十年是和地方政府深度捆绑在一起的，从去年开始，有房地产市场急剧下滑，导致了土地端需求同样下降，地方财税收入的下降，进而影响了地方债务偿还的问题。 最近有一则传闻，在网上吵得沸沸扬扬，说中央要对12个重点城市的政府投资项目进行严格管理，尤其是新增高速公路、机场、轨道交通……其目的就是为了防范这些城市的地方债务风险。 所以，汽车行业如果顶替房地产，成为经济的扛把子，除了自身产业外，还得起到带动地方经济和支持地方财政收入这两点。不过我们也可以看到汽车行业潜力的一方面，就是汽车行业和基建等密切相关，除了交通以外，停车，以及新能源的充电桩，供电站等，都是汽车行业外部性带来的需求。 当然，房地产行业还有一些东西是汽车行业无法提供的，比如房地产能够透支未来30年左右的居民收益，并运用在短期内。还比如衣食住行中的“住”和“家”的理念，在中国传统文化中的地位是远高于“行”的，而且国内也没有汽车文化。另外，房地产的金融属性，可以让住房成为投资品，从而吸引大量的货币。 不过，反过来说，汽车行业也有一些东西是房地产无法提供的。比如在新能源汽车方面，未来国内品牌有机会布局海外市场，在三驾马车中的出口领域，给国家经济的增长做出贡献，这是以前房地产无法达到的。 所以，我们希望汽车行业能够结果房地产的班，毕竟现在房地产行业已经衰落，或者说已经完成了历史使命，我们需要新的行业作为经济发展的引擎。 |
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