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[股市论谈]180万满仓实盘[第12页] |
| 作者:又见小包子 |
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顺着上面“赌徒输光定理”思路继续拓展到社会生活，会发现“贫者更易贫，富者更易富”，这就是“马太效应”。 既然马太效应有了，也就理解年轻时的钱远比年老时的钱更值钱，这就是“边际效应”。 有了马太效应和边际效应，自然知道年轻时不要太乱花钱，第一桶金无比重要，就会理解晚婚晚育少生优生不仅是计划生育相关，对你的财富人生也会有巨大影响。 如果这个定理直接用到股市投资里，就知道不买或者少买小公司股票的道理了。 你看，一个赌博里面的概率问题，可以对很多事情有认识，这就是举一反三的重要性。 如果这些认识是用真金白银的血汗钱或者用人生几十年来得到，那效率是不是太低了呢？ |
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月底了，记录一下。 今日收盘304，年盈4.8% |
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@菩提树下000 2018-03-01 02:07:35 我是上班族，股票一直做，但投入不多，十来万吧，也没有系统的学习过，14年底开始把工资都往里投了，陆陆续续一共三十来万，但一直进进出出也没挣多少，甚至丝毫没有感觉到牛市，股灾前也就挣了十多万，那时反倒觉得牛市了，觉得要好好把握后半场，后面的结果很清楚，赔了十几万，后来工资都往里投着，赔赔赚赚，总体是赔着，16年底，有三十多万资金，想买房了，但思路就局限在单位附近的二手房了，想着可以直接住，二手房一...... ----------------------------- 前两年没有买房，是很遗憾的事情，现在看确实损失很大。 股市有损失，也是很正常的，毕竟大多数股票17年是下跌的。 看描述，你年龄应该不是很大，所以这都不是事儿。 现在能意识到自己是普通人，已经是一个巨大进步了，有这种认识，其实相当必要。 之前已经损失的，都属于沉没成本，不用放在心上影响情绪。 冷静审视现在的情况：年收入十余万，手里资金二三十万，暂时无房。 如果非要我给个短时间就能改变现状、甚至暴富的建议，我肯定给不出。 如果愿意慢慢变富，我可以试着提供一些参考意见。 首先，也是最最最重要的，是把精力放在工作上，多琢磨思考如何提高工资。 还有在自己工作的相关领域有什么赚钱的机会。 这些方面和有脑子的人多交流，还是很容易碰撞出思维火花的。 另外就是思考自己如果赚不到钱是差在什么地方，是没有资金还是没有人脉还是其他，这些有没有可能弥补？一般来说，工资的上升空间还是很大的，自己熟悉的工作相关领域赚钱机会也是很多的。 如果每天都思考这些问题，大概率会找到答案。 关于房产，如果现时立刻买入觉得压力较大，那就适当延后也无妨。 刚刚暴涨过一轮，还有随之的各种限购限贷政策，立刻再暴涨一轮可能性相对较小。 关于股市，你最大的问题是犯了一个大忌。 股市不是提款机，没有任何人能保证某个时间段一定赚钱！投入股市的资金，一定得是若干年不打算动用的闲钱。 只有闲钱才能靠时间熨平各种波动，获得收益。 还有就是不要自己挑选个股，买入卖出了。 建议分散买指数基金或者普通股票基金，尤其建议封闭基金。 如果是封基，找打折最多的闭眼申购。 买入后千万不要主观预测，死死拿着就好。 还有，嘿嘿，多账户银行股+打新，当然也是可以的。 不过自己操作会带来很多问题，很容易又开始过度关注市场，出出入入赚差价，而且还会浪费很多注意力和精力。 买基金的好处是买入后完全不需要再关注了。 债券基金和货币基金也是可以做为一个活期资金池持有一些的。 其他，包括网贷平台、放贷（如有抵押私人借贷、二手车行借贷、典当行借贷等等），都可以投一些。 不过这些风险很大，而且有很多窍门，一定要做好充分调研。 投入资金千万不要超过总资金的15%。 这部分钱，一定要理解是高风险高收益，要做好血本无归的心理准备。 还有信托也是可以的，收益尚可安全性也尚可，不过一般要求100万以上，暂时这是后话了。 总结一下，千万别惦记着以前的损失，毫无意义。 换一个角度来看，目前股市的亏损很可能是好事情。 如果这几年股市收益颇丰，很可能你会过于自信，最终亏损更大，甚至后半生都彻底毁掉。 精力放到赚钱效率最高的地方总是对的，现时赚钱效率最高的很明显是工资以及工作相关领域。 投资方面，闲暇时做些知识储备就好，千万别投入太大精力。 哦，对了，还有一个要强调的问题。 要“开源节流”！开源就不说了，前面都是。 节流方面：车是一个纯消费品。 如果有车了，就暂时别总想着换车的事情。 如果没车，最好晚两年再买。 还有孩子这个消费大头，如果没有尽可能晚生，如果已经有一个孩子，从经济角度看，二胎能不要最好。 适当控制消费欲望，别太奢侈。 好像差不多了，我是完全设身处地从我个人角度给出的慢富建议，仅供参考。 |
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一周又飞快的过去了！ 收盘304.28，年盈4.9%。 快收盘时打开电脑一看比值还不错，可以继续换民生，再换10万兴业到民生。 现在持仓： 兴业138600股 民生103800股 平银23140股 华夏8300股 金融街3100股 外加2个没开板的新股，还有几个转债 对比了下年初持仓，如果一直完全不动，比现在少大约2万出头而已。 也就是今年目前的置换操作，整体创造了0.5%的额外收益，基本可以忽略不计。 额外收益还是太难获取。 |
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@菩提树下000 2018-03-01 19:56:53 感谢楼主，一年前听这些肯定也听不进去，但现在我能理解楼主说的一定是慢富的方法，指数基金我是很感兴趣的，在考虑中，目前持有兴业银行，大秦铁路和上汽，以及一点钢铁，剩了一点仓位，暂时没加融资，因为还是在考虑今年买房，所以已经不再求来股市提款机什么的了，如果今年能够有百分之二十的盈利的话我就很满意了，如果没有只要不再亏损，加上工资后半年打算出手买房。 对于沉没成本现在已经转过弯了，不再考虑，也认了这...... ----------------------------- 你这里有个明显的思考误区： 你首先考虑的是如果有20%的盈利，或者不亏损然后怎么怎么。 那如果万一亏损怎么办？ 先考虑比较坏的情况比较好，比如假设亏损20%或者更多怎么办？如果很坏的情况都有应对之策，那一般就问题不大了。 |
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收盘净资产306.4，年盈6.16% 今日再换45万兴业到民生，现在兴业持仓市值205万，民生132万，其他未动。 看融资额就知道，兴业和民生都很低估，也各有各的低估原因。 未来哪个能表现更好，无从预测。 现在不同以往，分化很严重，这种换马策略连银证指数都很难跑赢，放在过去是很难想象的。 只能说市场总会新设计一个坑干掉过往的任何成功策略。 兴业和民生目前都是在历史估值的下沿区域，向下空间都极其有限，这一点是看K线无法理解的。 排除股灾之类的极端情况，可以想象的向下空间大致最多15%，向上那就广阔喽。 @blairbass5，楼上的朋友不要跟啊，看我前面帖子就知道，我自己也没有信心能跑赢指数，甚至也没信心今年一定盈利。 （昨晚天涯不许发帖，没发出来，现在补上） |
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收盘308.8，年盈6.74%。 多日来市值极其稳定，除了卖出开板新股，无其他操作。 |
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@复利的奇迹1985 2018-03-12 20:38:55 楼主对农行一千亿增发怎么看？天下乌鸦一般黑，难道你就不担心兴业和民生也要增发吗？中国的银行股正是因为隔三差五的增发，分红低，才会估值那么低，低得合理啊。 如果都是高分红不增发，那么就会向欧美银行股看齐。 ----------------------------- 我认为是利好，新规已经限制了低于净资产增发。 本次农行增发主要是向汇金和财政部两个大股东定向增发，而且几乎可以肯定增发价至少4.15以上，是溢价增发。 银行股长期破净，最大原因是外界怀疑银行财务报表不实，认为坏账远高于报表给出的比例。 大股东真金白银溢价注资，会逐渐消除外界疑虑。 一般认为利空的增发是，一是向市场抽血，二是折价增发。 而本次大股东占了80%的增发额，不会从二级市场抽血。 而且高于4.15的溢价增发，再锁定5年。 中外银行股是有很大不同的，在一个经济发展很快的社会，银行对资金的饥渴是远远超过国外同行的，这也是很正常的事情。 只有经济不再高速增长的社会，银行多余利润无处可用，才会高分红。 银行股正因为有如此多的怀疑，才会有现在的价格。 我持有至今，也就是在等对银行的重新估值。 如果等不到，也没关系，股价基本随着净资产慢慢上升，无非没有超额利润，大致也马马虎虎吧。 |
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补充一句，如果交行或者民生这样的0.8倍市净率的银行股，也进行这样的增发，那简直是超级大利好。 至于市场价会不会跌破增发价，当然有可能。 不过如果自己持有的权益上升，市场给出的价格是无所谓的。 |
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0.9^10=0.348 1.1^10=2.593 每次都买9折的东西，重复10次，最后0.348买到值1的东西。 每次都买1.1倍价值的东西，同样重复10次，最后花2.593买到值1的东西。 这就是我的简单投资原理，不碰溢价，反复买折价，反复折上折。 |
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几天没发净资产了，主要是波动变化很微小，不值得记录。 今日收盘净资产305.5，年盈5.8%。 |
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这段时间一直在国外度假,每天打开行情看一眼。 比较悲催的是每次打开几乎都是下跌再下跌，缩水再缩水，也就没有心情仔细盘算市值了。 前几天写了些东西，比较长，发贴时天涯提示需要审核，然后就无影无踪了，白白浪费我的时间精力。 今天算了一下,目前净资产288.8,年度已经亏损大致8000元了。 这还是有新股收益补贴的情况，如果不算新股收益，亏损4万多元吧。 基本就是从高峰下来缩水50多万的样子。 周五觉得可能有机会，等到尾盘果然出现不错的形势。 换了大几十万兴业到民生，这个换股价格还是很满意的。 民生已经超过兴业成为第一重仓，目前民生市值约180万，兴业约150万。 还是之前的观点，虽然兴业换民生，但是未来未必民生能跑赢兴业。 只是相对来说民生更低估，不利消息更多，拿着更安心。 @菩提树下000 至于贸易战的影响，个人觉得太复杂，远远超出我本来就不强大的预测能力。 我连很少几个影响因子的事情都无法做出正确判断，更别提这种国际间错综复杂牵一发动全身的博弈了。 我自认不比别人高明，也尽量做最少的主观判断，能坚持“守拙”就已经很好了。 虽然平时经常有不少“小聪明”冒出来，只能用理性来告诫自己，这种“小聪明”八成不可靠。 投资这个事情，本不用太多精力，如果搞得比上班还累，那赚钱的意义就少了很多。 行情不好，就少关注，免得影响情绪。 在阳光海滩自然美景里，去琢磨那些锱铢必较的事情，那也太不合时宜了。 |
| 嘿嘿，上面确实离题万里了。 股票论坛，我们只讨论赚钱相关的事情。 |
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今日收盘284.9，年亏损1.6%。 少见的连绵下跌。 仓位没有变化。 民生175万，兴业142万，平银26万，少量华夏和金融街共7万。 之前我就想哪里忽然出来这么多价值投资者？现在想来，其实都是趋势投资者嘛，实质还是一个追涨杀跌。 当然，价值投资不是什么高大上的投资方法，也不一定能跑赢市场，甚至不一定能盈利。 只是相对来说，胜算大那么一点点。 |
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今日收盘288.15，年亏0.55%。 换股民生为第一重仓以后，民生跑赢兴业约3%了，希望能继续跑赢。 今年持仓平安银行大跌17%，金融街跌10.5%，华夏跌0.4%，民生跌3.7%，兴业跌0.5%，中证银行指数跌1.4%。 在始终保持125%仓位的情况下，前段时间还在高位加仓了10多万，加仓部分瞬间浮亏15%左右，目前却只亏损这么一点点，感觉相当不错，很满意。 接下来非常有望获得久未获得的alpha收益。 |
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民生年报出来了，大体看了看，实在不怎么样，完全看不到扭转颓势的趋势。 唯一对得起的也就是价格了。 相比之下，还是兴业稳健的多。 综合来看，目前难说民生一定比兴业低估。 |
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周末月末季末，不管哪个“末”，肯定算一个周期的结束。 收盘283.9，年亏2%。 原计划民生至少跑赢兴业5%以后才开始执行换股计划，可是由于民生糟糕的年报，令人信心欠缺，所以计划提前执行。 周五民生换回兴业大约25万，阶段之跑赢3%，这25万的切换大约只赚了8千元的样子。 目前兴业166万，民生150万，兴业重新回到第一重仓。 未来如果民生继续跑赢，那么会继续换回兴业。 |
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总有朋友问我的银行股切换依据是什么？我简单说明一下。 近几年我一直很关心量化交易，美股已经完全是量化交易的对冲基金天下了，A股量化交易也已经非常活跃。 由于A股散户参与度高的特性，量化交易盈利的可能性要比欧美股市大的多。 量化交易里，编程不重要，随便你用什么实现，过程都不会很复杂。 难的是数学建模这部分，漂亮的数学模型里，简洁高效的描述了金融市场的运行本质。 不过，量化交易的问题是往往在99%的时间内有效，而最终出问题的往往是那看似微不足道的1%。 量化交易的回测只能提供一个参考，回测都不行的策略，没有任何价值。 而回测可行，也不能说明最终一定行。 最暴利的量化交易手段，当然是短线，回测收益经常会逆天。 不过很容易想明白，策略持仓越短、交易信号越高频、下单执行逻辑越复杂，回测收益的参考性就越低，风险也就越大。 其实我们日常交易也是同样的原理，你交易的逻辑越复杂，就越没有道理。 在兴业银行上面，我能明显的看到有各种量化交易工具运行的痕迹。 兴业银行流通盘比较大可能是量化交易喜欢的最主要原因。 我自己很写了一些代码来进行回测，里面不乏收益极高的策略。 而这种策略往往建立在相当的高频操作上，属于超短线。 所以虽然有看似诱人的高收益，我自己也并不敢真的采用。 目前看比较稳妥的，还是在银行股里切换，根据我的回测，几乎所有的策略都可以有不错的收益率，哪怕你的策略简单到只是买最低市净率，居然都可以。 这说明什么呢？说明A股市场的主要参与者都是依靠情绪操作，追涨杀跌。 而量化交易最大的特点就是完全没有任何情绪，只依靠冷冰冰的数字来操作。 对于量化交易，我的理解还很浅薄，虽然国外已经有很多公布出来的结果，不过可想而知，公布出来的策略都是已经失效的策略，也就是仅供参考。 现在来看，我尝试的各种因子分析几乎都指明民生银行是最被低估的，也就是民生被绝对低估的概率最大，即使民生的价值不是第一，也至少是前三。 这样的结论就已经很有操作价值了。 目前还在学习阶段，各种分析充其量给我提供个参考，我不求收益最大化，只求最稳定，所以会尽量减少操作。 大致就是这样了，再具体就实在懒得写了。 天涯这个地方，大家也知道，没人仔细看别人写的东西。 即使我把源码都贴上来，也不会有人看，哈哈。 |
| 补充一句，目前量化交易回测最好用的功能是“证伪”，很容易发现某种策略不行。 证明可行，好像还没有什么好办法。 |
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我持有过得银行股很多了，有招行、浦发、民生、兴业、华夏、光大、平银，中行工行建行，交行。 老银行股里，也就没有持过农行、中信、北京、南京、宁波了。 |
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@diligent2012 看来兄弟也是理工科出来的。 我想做一个小小的提醒，做量化交易学习研究，不要陷入过度拟合的误区，千万不要追求收益率，收益率大的模型一定有其弱点。 另外，尽量不要追求自动交易，那个方向也是个大坑，一旦入坑必然会追求短线交易。 理工科学生的优点是对数据敏感，知道要从数学上限制自己的自由交易，缺点就是往往又太容易相信数据的力量，喜欢做太多的数据挖掘回归分析之类工作。 问题是现实世界的所有数据加起来，这个样本量其实还是太小，远远不能模拟真实世界。 有一个非常非常非常有趣的概率问题“三门问题”，这个问题难倒了无数人，我也不例外，第一次见到这个问题，觉得非常简单，换不换自然概率一样。 知道正确答案后，对这个问题反思了很多很多，这个问题实在太有意思，可以说在现实生活中有极大的实用性。 还是以股市投资（投机）为例，假设我们从零开始面对股市，摆在我们面前的投资策略有100种，其中只有一种策略可行，我们本能的或者干脆说随机的选择了一种A策略。 现在呢，我们找到一个方法能知道哪一种投资策略是不可行的（用量化交易回测很容易证明），通过这个方法，我们知道了100种策略里面的98种是错误的不可行的，只剩下策略A和策略B未得到验证。 那么，这时我们怎么做才是最有利的呢？概率学告诉我们，虽然直觉上很难接受，此时一定要把自己一直使用的策略A换到另一种策略B才是最优解。 因为此时，策略A有效的概率是1%，而策略B有效的概率是50%。 这个例子有些理想化，不过至少能证明量化交易回测的重要性，能证明某些策略肯定不行就已经非常有价值了，会大大提高你赢的概率。 关于量化交易就说到这里了，以后不再赘述，真正详细讨论量化交易的，自有其他社区，这里只是简单的做一个解释。 |
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还得再补充一点儿。 我写作不是很好，脑子里很清楚的东西，写出来经常词不达意。 一个策略很容易被证明“不行”。 可是我们永远也没法证明一个策略“可行”。 即使你有十年几十年的成功经历也无法证明，更别说区区几年的成功。 另外由“三门问题”可以知道的，我们经常遇到N选一的选择，我们不管是深思熟虑还是本能的选了一个，后来知道了N里面其中一个肯定不是好选择，这时我们先不要庆幸自己幸亏没选那个不好的，而是要反思一下现在的选择应不应该换一下更好。 好了，今天罗哩罗嗦打太多字了。 |
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重要纠错，居然没有发现，可见这个问题有多么容易出错。 上面“那么，这时我们怎么做才是最有利的呢？概率学告诉我们，虽然直觉上很难接受，此时一定要把自己一直使用的策略A换到另一种策略B才是最优解。 因为此时，策略A有效的概率是1%，而策略B有效的概率是50%。 ” 这里可不是50%，而是99%！！！！ 我居然在这个问题上又犯错了..... |
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