[炒股故事] 5000万爆仓清零我劝朋友没劝住

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[炒股故事]5000万爆仓清零我劝朋友没劝住

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导语：
在听一位老股民的建议急吼吼入市，买入$招商银行(SH600036)$ 亏了点儿钱后，他愤而弃股市而去近三年。在繁忙的琐事中，他仍不忘给自己充电，这个较真的处女座@2046房间，他说：“做一件事，想要做就要做好，要不然不做”。
三年后，带着积累的第一桶金，他与朋友一起做起了股权投资。做一级市场的他，对二级市场割舍不下。在他看来，如果想做长期投资，生存下去，必须要有做实业的经验，“知行合一”也是做好股票必不可少的基础。
5月份，有朋友拿出积蓄和房产做抵押上四倍杠杆去炒股，他没有劝住。本来是想做亿万富豪的梦，结果爆仓资产清零，一切恍如一梦，这让他觉得“赚了钱要及时回报家人”。
“买招行亏钱遇弃股市而去近三年，处女座的记忆不止有七秒”
问：您入市几年了？整体收益如何？您是怎么走上投资之路的？
2046房间：我入市5年多了，资金一直是加加减减，不是很固定，整体收益还不错，到目前为止整体市值大概翻了3倍，虽然不是很高，但我个人还是比较满意的。
第一个账户开户日期在2010年左右，和大多数人一样，第一次买股票很单纯，很幼稚，怀着在股市上发大财的梦，开了我的第一个账户。
买的第一只股票是招商银行，当时一个“股市前辈”说投资银行风险小，收益稳定，哪知道操作方法不对，再加上对大势没有预判能力同样会产生亏损。很不幸，或者说很庆幸，亏损了，但亏的不多，不致命。
买$招商银行(SH600036)$ 的失败也给了我一个警示：第一，不要轻信他人的建议；第二，要炒股就要专业。这也为我后来的深入学习埋下了种子。
问：有人说“散户的记忆只有7秒”，这次小失败为啥给你这么深的印象？
2046房间：可能与我的性格有关，我是处女座，做事情比较喜欢追求完美，我一直想的是：要做事就一定要做好，做不好不如不做。像在雪球上发的文章，不管内容如何，格式一定要规整[大笑]。
其实，我的股龄并不长，并且我是在工作了几年后才开始接触股票，那个时候收入不高，积蓄很少，小的亏损对于我来说也是非常大的打击。后来，我的股票投资实际上停了一段时间，我去反思而不是像很多人一样选择再去博，这和风险承受能力有关。
问：您之前说炒股要专业，我理解不仅是要大量的积累知识，还需要大量的资金准备。然后，要辞职做投资吗？
2046房间：如果把炒股当做娱乐，那就没必要专业，可以小仓位玩一玩。如果想在股市有所斩获，获得丰厚利润，怎么能够不专业呢？我还没有看到哪个行业能够不劳而获（除了拼爹），另外，准备大量资金我觉得是一个相对的概念，核心还是要对自己的资产做一个规划，个人认为炒股的资金应该占总资产的1/3左右。
辞职炒股属于极端了，我觉得大部分人没必要，但利用闲余时间做研究是非常有必要的，付出才有回报，不是吗？
“朋友梦想做亿万富豪，抵押房产上4倍杠杆，结果爆仓资产清零”
问：投资这几年，有没有发生让你很难忘的事情？
2046房间：比较难忘的事情基本都发生在这轮股灾了，亲眼见到身边很多朋友因为加杠杆爆仓，一夜回到解放前。
有个朋友，本金投了大概1000万左右，这里面包括自己的积蓄和两套房产的抵押，再加4倍杠杆。我的印象特别深刻，5月27日我们在一起聊天，他还说要把市值做到1个亿就可以退休了，结果28日大跌，我劝他撤了杠杆。结果他没有听我的，第一轮股灾后，清零。还好，现在人还在，但只剩一套小房子，恐怕财富永远不会回到股灾前的水平了。
我觉得不能做自己能力以外的事情，一夜暴富的想法是危险的。另外，赚了钱要及时回报家人，改善生活，毕竟人生短短几十年，投资最终为了消费，特别是看了很多资产归零的人，恍如一梦。
我比较幸运，2014年以后，虽然基本满仓中小创，但没加杠杆，同时做波段降低成本。因为执行了比较严格的投资纪律，回撤在可承受范围之内，本次股灾对我的影响不是很大，但本次股灾对我的投资体系和思维的影响还是比较大的。
问：您的实业经验对自己的投资有什么样的影响呢？
2046房间：2013年以前在我一家 IT 硬件厂商工作，做到了华南和华东区域的销售总监，赚到了第一桶金。2014年起，我和朋友合资做了一家股权投资公司，目前的职位是合伙人兼高级分析师。
我认为如果想长期在股票市场做投资，要有几个条件：
1、实业经验。不懂实业，只看 K 线无异于纸上谈兵。实业经验可以让你了解公司的组织架构、商业模式、行业特点、相关财务知识等等，这些是进行行业以及个股分析比较要有的经验。
2、用闲置资金作长期投资。用生活费炒股是我非常不赞成的，同样的钱，属性不同，最后必然导致操作上的迥异，最后反映在收益上。
3、具备一定的宏观经济分析能力、股票技术分析能力和企业分析能力，不懂就学，这是我的第二个工作给予我的，我认为很重要。
“非闲余资金做投资，无法知行合一，易让人心态扭曲”
问：能简要的描述下您的投资成长之路吗？
2046房间：我的成长之路可以总结为几个重要周期：
第一个周期：无体系盲从期，2010-2011年，那个时候最喜欢买价值类成熟股票，比如银行、券商、保险，因为当时储蓄和收入都不是很高，属于风险厌恶型选手。但以短线操作为主，今天买明天卖，现在看来感觉很可笑，毫无章法和逻辑。
第二个周期：知识储备期，2012-2013年，这段时间家里发生了很多事，工作也忙了起来，股票没时间打理，所以以轻仓、空仓为主。我用这段时间，看了很多关于经济、股票以及财务方面的书籍。
第三个周期：2014年到现在（准确的说是我变换职业后到现在），我的投资理念也渐渐成型，仓位很重，投资收益的积累差不多都是在这个时间段完成的。
问：您是如何将理念落实到行动上的，实现“知行合一”的？如何提升自己知与行呢？
2046房间：“知行合一”这个词本身来自王阳明的心学，是我非常喜欢的一个学派。要做到“知行合一”：
首先，要做到真的“知”，这不单是要求投资者有自己的投资理念和纪律，还要有一套背后的逻辑支撑，这样才能从心底认可自己的判断。一个小道消息的“知”是，无法真正获得自己认同的，所以也就谈不上与“行”合一。
提高“知”的能力，最大的动力来源于兴趣，其次，补充一些基础经济、金融和财务知识，我的工作决定了我有很多时间进行充电。再有，就是可以交几个志同道合的朋友，灵感往往来源于交流，雪球就是这样一个好平台，你若盛开，蝴蝶自来。培训班我觉得没什么必要，券商策略会基本都是站在卖方研究员的角度来讲的，可以听听，但帮助不大。
“行”的精髓在于习惯的养成，人最大的特点在于善变和冲动，大脑无时无刻都会有很多想法冒出来，所以想要做到“行”上的一致，必须将所有的“行”都体系化、流程化和纪律化。这是反人性，所以大部分人做不到。
“知行合一”是股票操作的基础，没有知行合一，就不可能有长期稳定收益。建议大家可以多看看行为金融学和认知心理学的书，做股票首先要战胜自己。
问：知易行难，在提升知行合一方面，您的体系化和流程化方面是如何做的？有时候策略制定出来，心魔面前也是难以克制的。
2046房间：可以利用很多办法来约束自己。比如，我会将自己的投资计划、执行策略写在雪球上，让别人来监督自己，这样就会潜意识中对自己的行为进行约束。另外还可以给自己定几条铁的纪律，无论什么情况下都不要触犯，类似天条，比如我自己就有两条：永不追高，永远不加杠杆。当然，这些天条会随着自己的水平不断提升不断优化，但纪律的改变是在盘后，盘中决不能改变，时间长了，习惯就养成了。
很多人做不到知行合一的重要原因还是在于——用来投资的资金不是真正的闲余资金，是生活的钱甚至借款。这样一旦亏损就会心态失衡，越跌越急，越急越乱。就像我前面讲的，自己的资产规划很重要，投资于股票市场的资金不要占比太高，“博“永远是赌徒的心态，“投资“留些筹码在手里永远是对的。
问：能提些建议帮助小散改善“行”吗？
2046房间：小散户和新手常犯的错误：
1、没有仓位管理概念，牛市与熊市都是全仓运作；
2、看到建仓机会后，学习某些大 V 分布建仓（只学了形），导致自己的持仓成本越来越大；
3、有回撤了就装死，好不容易回到自己的成本上方一点就赶紧获利了结；
4、短中长线思路不清晰，本来是短线的票，买了以后亏损后心里状态就变了，想着以后做长线，结果越亏越多；本来是做长线的票，买了以后一点回撤割肉就跑；
5、没有交易体系，今天看到了价值投资方法不错，明天看到炒成长股也挺好，后天又追起了概念重组股，结果哪种炒股方法也没有精通；
6、永远记着自己的持仓成本，对当前的大盘点位反而不敏感；
7、没有投资计划，买卖全靠当天走势的变化产生的应激行为；
8、回撤大到一定程度就补仓，账户上的持仓亏损百分比小一点心里就舒服；
9、自选里有一大堆股票，当天哪只涨的好就买哪只，谁知道自己一买就跌，没买的反而后来居上；
10、学着高手做 T，结果越 T 仓位越重，越 T 成本越高；
以上典型错误其实在炒股之初我也总会犯，无它，人性使然。为什么有人说炒股是最难成才的一门手艺，只因为要想成功必须反人性。
下面说说应对办法：
1、确立自己的交易体系，要么成长，要么价值，要么概念，只能选一个，别的涨得再多也不看，因为大多数股民只是一个人，精力有限，学不了这么多；
2、每天复盘，并给出第二天执行计划，第二天严格按照计划走，如果大盘走势和自己的想法不一致，那就不参与，除非你在第一天已经给出了应对计划；
3、牛市建议重仓，熊市建议半仓及以下参与反弹，牛市贪婪大于恐惧，熊市恐惧大于贪婪；
4、忘记自己的持仓成本，永远记着自己的成本就是当天的账户净值；
5、注意回撤，设定止损线，严格区分自己的短中长线投资，但我建议大家一开始没必要分的那么细，小散就三瓜两枣的，就选一个线就好，要不然很容易弄混；
6、顺应趋势，先做右侧交易者
“行业周期、消费方需求、定价权、国家意志、竞争环境、行业壁垒”六个维度选行业
问：您持股周期一般多长？觉得自己的投资风格偏向哪种？
2046房间：我的长线仓位持股周期以年计，中线以月计，短线以日计。我的风格自成体系，目前还很难说归入哪种，姑且称为成长型投资吧。
问：您是如何选择关注的行业？你目前比较关注哪些行业和个股？
2046房间：总体来讲关注新兴行业，比如医疗、文化娱乐、环保等。选择行业需要从以下几个因素进行分析：行业周期、消费方需求、定价权、国家意志、竞争环境、行业壁垒。
1、行业周期：
首先确定是否为新兴行业，以及新兴行业中处于什么样的发展阶段。在新兴行业中，一般会出现技术或商业模式萌芽状态；然后是技术的初步普及及应用、产品面临大量普及，最后进入红海，靠规模才能赚钱，然后行业成熟。在这些阶段中，对应股票股价涨幅最快的是从初步应用到大量普及阶段，过早进入有时间淹没成本问题，过晚进入，行业已经进入暮年，成长投资就变成价值投资了。在观察行业的发展阶段比较好的办法是看该行业的龙头目前的发展状态，比如谷歌的无人机，苹果的智能手机。还有就是可以看身边的人是否已经准备或已经用上了这些产品或服务。
2、消费方需求：
消费方的需求主要需要考虑人口结构，什么年龄的人有什么样的消费习惯，在中国目前主要面临两大消费人群：崛起的90后和即将或已经退休的50、60后。我们要看这两个年龄段对哪些行业的产品和服务感性趣，愿意为其买单。
3、定价权：
定价权与行业在其上下游的产业链有关，也与其是否有独特的竞争力有关，这点与选择个股的逻辑基本一致。
4、国家意志：
需要考虑几点：1、是否为国家的支柱产业？2、国家是否有对应的扶持文件或者扶持基金支持？3、是否与国与国之间的竞争有关？4、是否与维稳有关（国家特色）
5、竞争环境：
竞争环境主要有两点：国内竞争环境、国内行业与来自国外竞争者的竞争。
国内竞争：考虑是蓝海还是红海，涉及到政府大力扶持的还要考虑地方政府是否大量重复投资导致竞争过度；
国际上的竞争：国内该行业是否已经受到来自海外的冲击甚至占领，该行业是否有打破国外垄断的可能。
6、行业壁垒：
该行业进入的门槛大不大？一个行业的门槛我认为有四个：人、技术、资本、进入时间。最低的门槛是资本，有钱认性就行。
在选择行业的时候，不妨将以上六个因素量化，最后算出这个行业的分数，这样可以做出相对理性的判断。
“九维度选个股，不买国企股”
问：您是怎么选投资标的的，主要有哪些评判标准？如何买入的呢？看好的股会如何配置仓位呢？
2046房间：只做简单说明，我投资时：1、永不加杠杆，这是我的投资第一原则；2、总体持股不超过10只，不少于5只。
一、选股标准:
1、兴趣: 动力的源泉
做好任何一件事情的前提是必须对它有兴趣，你才能全力以赴, 废寝忘食去努力，竭尽所能的达到你的目标。比如让去追求自己心仪的女神，想必各位男同胞们会着实下一番功夫，但如果让你去追芙蓉姐姐，各位估计提不起精神了。这条标准因人而异，每个人的兴趣点不同，选出的股票自然不同。
2、行业: 顺应经济技术大趋势，选择朝阳业
美股上市公司的兴衰，可以一定程度上反映世界经济、技术发展的趋势，也可以说，美国的今天就是我们的明天。从结果来看，50年代之前，是重资产产型公司的黄时代，石油、飞机、钢铁等行业巨头从那个时代开始崛起，特别是伴随着第二次世界大战，这些企业随着美国的崛起而壮大；60、70年代，伴随着第一次计算机浪潮，以INTEL为代表的IT硬件商开始出现并发展；90年代以后，互联氯司取代了IT硬件公司成为了市场的热点。可以说，选择一个朝阳行业中的股票，在概率上，你已经赢了。
3、企业发展阶段: 避免陷入唯指标论的误区
一个企业的发展会经历初创-成长-成熟-衰退这四个阶段。反映在分析指标上，用PE举例，会经历PE为负(初创期)，彼时企业基本无盈利；PE很高(成长期)，企业因为大量投入研发，市场营销等资金，产品销售并没有跟上，导致盈利状况不佳；PE降低(成熟期)，投入减少，产出增加，但企业的成长也逐渐放慢，创新能力下降；PE重新走高，最终为负(衰退期)，企业所处行业衰退或由于身变革能力不足，企业盈利能力显著下降，转型困难，最终慢慢消亡。所以，在用PE，PEG，PB，PS等指标去对企业进行分析的时候，我不会设定门槛，不同阶段的企业不同对待，仅仅作为分析的辅助工具。
4、企业领袖: 企业发展的永动机
一个好的企业实际控制人可以比作一艘船的船长，他决定了这艘船的速度、向，以及航行路线。试想一下，如果没有任正非，就没有现在的华为(技术偏执型)，没有柳传志(中国渠道之父)，也就没在的联想，没有杰克韦尔奇 (数瀯豥战略)，就没有现在的GE。好船长需要具备很多优秀基因：韧性、天赋、行业背景、胆识、战略眼光、人脉等等。
5、独特优势: 企业的护城河
中国商业环境戯临的最大问题之一是輯竞争，代表性的行业有很多，舯光伏行业、钢铁行业、IT制造行业、玩具行业等等。这些行业最大的特点就是产能过剩，价格战，大家都不赚钱。企业想要脱颖而出，必须有自己的护城河，护城河越宽，越安全。这种护城河，我的理解可以由以下个或一个因素组成：独特的商业模式、先发优势、技术领先等等。想要护城河够宽，企业必须在其中一个领域做到极致，做到别人想模仿必须付出相当大的代价(时间、资本)。
6、市值，利润率：与成长空间相关
这两个指标是我比较关注的，首先市值本身是一个相对概念，比如1000亿市值对于银行来讲属于小票，但对于某些小市场公司来讲，属于高市值大票了；利润率则越高越好，无论什么行业，利润率的高低实际上是企业竞争力最好的体现。对于这两个指标我倾向于选择市值，高利润率的企业。但还是要辩证的看问题，有些行业舯金融业，强者恒强定律是这一行业的通用法则，在这个行业, 我的思路就变成了选龙头股，其他一律不做考虑，因为后发制人，以小博大的概率相对较小。
7、企业在产业链中的位置：受制于人还是制于
企业在自行业产业链中的地位与企业的成长空间、议价能、发展战略都有很大关联。一般来讲，越往上游发展，企业的发展空间越大，议价能力也越强。比较典型的是电脑制造业，产业链大部分利润被INTEL和微软赚走了。但有些企业凭借己独特的优势，身在下游，同样处于甲方的地位，比如苹果。A股上和其关联的公司比较多，舯金龙机电，这只票我前期很关注，主营业务是微特电机，但就是因为其相对苹果/蒊弱势地位，使得我不得不放弃。所以，论在产业链中位置如何，我们要看这个公司是否有核竞争力，是否制于人。
8、治理结构，股权属性: 生产关系决定产力
马克思的经济理论，其中有一条我记忆深刻，叫做产关系决定生产力，但遗憾的是，我用这条经典理论得出了与马克思相反的理论：不买国企股。有几个原因:
A、精有限，本着研究在精不在多的原则，战略性放弃国企类股票，看不过来；
B、国企所在行业一般为夕阳行业，从中能选出好股的概率小；
C、国企实际控制人一般没有把企业做大做强的动力，所谓无过便是功;
D、国改势在必行，但资本运作不能在朝夕之间改变国企现状，未来的路还很漫长。
9、稀缺性: 低竞争、估值
稀缺性包含几层含义：行业稀缺、产品技术稀缺、商业模式稀缺等等，任何一种情况的稀缺都代表着潜在竞争者的减少，定价能力提升以及市场估值提升。举个例子，如果从银行股中让你选出一个你认为相比其他银行股最好的票，恐怕比较苦难。但是如果某个行业只有两家上市公司，那么你一定会轻松完成两家的PK。稀缺性一定程度来讲，是企业在资本市场估值的重要考量因素，且两者成正相关。
问：您是如何持续的追踪和研究投资标的、维护自己的股票池的？
2046房间：我会按照自己的思路涉及一套表格，比如长线标的类、重组类、定增类、高送转类，并按照其不同的风格进行相关信息定期更新。与行业以及公司的相关研报、新闻、公告我都会转为 PDF 格式进行分类存档。
问：在跟踪行业和公司的时候，您是如何从繁杂的信息中找到自己有用信息的呢？
2046房间：首先要养成良好的习惯，比如长线标的，先要看招股书，然后是年报、各类公司公告、研报，把有用的东西都摘出来，归纳在一起，形成自己的东西。我一般会把先摘干货，也就是客观的数据、说明，对于主观的判断先不看，判断是由自己来定的。总之，先要有归纳总结方法，再去做事，就会轻松很多。
问：您是如何控制投资收益的回撤呢？什么情况下会卖出？
2046房间：我的回撤控制主要基于两点：1、个股的量价关系以及自己判断“该股庄的运作情况”；2、大盘的走势。没有明确的止损比例。我的运作思路属于高举高打型：依据对大盘判断的情况下，控制总仓位后，一次性买入，一次性卖出。控制风险的核心在于仓位控制。对于自己看好的长线股票，可以忍受一时的亏损，用时间换空间。
问：你是如何做股票资产配置的？
2046房间：我认为股票资产配置的核心在于可投资财产规模。资产少，配置单一。资产多，配置丰富。对于大多数中小投资者而言，仓位管理做好了就 OK 了，没必要在投资品种上搞得太多，看不过来。
“做投资，与孤独为伴”
问：你觉得成功的投资者需要具备哪些品质？
知行合一、坚持自己、与时俱进、战略眼光
问：您是如何看待以及拓展能力圈呢？
2046房间：我认为能力圈要先扩大，再缩小，然后再扩大，有这么一个过程。
先扩大：大多数行业都看看，有个感性认识。
再缩小：综合自己的情况，选出最想研究的几个行业，深入下去。
再扩大：要与时俱进，随时准备更新你深入研究的行业，不要画地为牢。
问：您最欣赏的投资大师是哪位？您觉得他的可借鉴之处在哪儿？
2046房间：索罗斯。反身性。股票交易领域有很多学派，分别衍生出了各种交易方法。个人认为索罗斯的体系最大的特点在于其对人性的把握。突破了传统经济学对人是理性人的观点。这也是我本人的观点，认知、预期等情绪对于股价波动具有非常大的影响，这里面存在着很大的套利机会。
问：给球友推荐三本您觉得最值得推荐的书？
2046房间：一本小说;遥远的救世主（哲学思想）；一本教材：证券从业人员考试教材（中国特色的规则学习）；一本投资理念：金融炼金术（投资理念学习）
问：给球友投资的一句建议~~您会说什么呢？
2046房间：做投资，与孤独为伴。

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