[炒股基础知识] 如何进行整体的财务分析？（图解）

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[炒股基础知识]如何进行整体的财务分析？（图解）

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财务分析我们知道三张表：资产负债表(Balance Sheet)、利润表(Income Statement)、现金流(Cash Flow)，简称BS、IS和CF表。
但如何快速的透视企业的赚钱能力?如何判断企业的经营效率?如何理解公司的偿债能力?三张表之间的勾稽关系如何?这也是投资者的一道坎，熟悉这些才能对一家公司是否有发展潜力做出合理结论。

财务分析的步骤
Step1:搜集公司及同行业的3-5年的财务报表;
Step2:计算四大类别中的各项财务比率;
Step3:将财务比率与同行进行比较;
Step4:分析影响财务比率的因素
Step5:得出结论
财务分析的四大类别

1、获利能力分析;
这项能力往往是投资者最为关心的，简单来说就是公司是否最终盈利。
财务指标有以下几列：
毛利率、净利率、资产回报率，包括ROE、ROIC等。
2、偿债能力分析;
这项能力反映在企业能够还债的能力，分为短期债务和长期债务。
一般偿债能力好的公司，经营都算不错，投资而言，风险就小很多。
财务指标有以下三列：
流动比率、速动比率和利息保障倍数。
3、财务结构分析;
这一项更多的从长期的偿债能力来观察，财务结构好的公司创造利润和承担风险的能力就强。很多中小企业容易发生财务危机往往就是财务结构脆弱。比如老板私人财产和公司财产交叉混乱，副业亏损拖累主业等。
财务指标有以下几列：
所有者权益占资产比率、负债占资产比率和长期资产的占比。
4、经营效率分析;
一般投资者往往不关心这一项，因为经营是管理层的事情，投资者往往更多的关注IS表，但这里也是做假账的高发区。
财务指标有以下三列：
存货周转率及周转天数、应收账款周转率及周转天数，总资产周转率。
财务比率综合评比
1、自己的财务结构弱项;
对于一家公司进行财务分析时，应该讲财务比率放在一起进行综合比较。比如只看中公司的盈利能力，而不重视偿债能力，那么有可能会因为投资的公司周转不灵而惨遭损失。今年疫情的影响下，这种情况比比皆是。
另外也要和往期进行比较，是不是财务数据有所改善。
2、同行业的公司进行类比;
分析一家公司的好坏，最好是和同行业的公司进行类比。
同花顺软件当中也有简单的财务数据的对比。

综合结论
财务报表是一家公司的脸面，此言不虚。
我们尽可能的通过软件的方式来替代我们手工的梳理，来做一个综合的结论。

通过财报大家可以很短时间内发现和了解公司的营运状况，进而做出投资的决定。
但是财务报表有时候也不是十全十美，不足的地方在于存在陷阱。
比如披露相对于实际的经营有所滞后，财报是静态的不能反映产业趋势，更有甚者，财报A股弄虚作假者这些年来遍地都是。
所以也要关注财报的附注，更多的收集上市公司的信息，数据的连续性才能保证。或者提前预测到行业的走向。天天财富(360Lib)低吸，专注短线技术技巧进阶。

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加:2021-07-17 19:38:59 更:2021-07-17 19:45:08

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