[炒股基础知识] 做一名职业炒股的股民可行吗？

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[炒股基础知识]做一名职业炒股的股民可行吗？

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成为一个职业投资者，优化自己的时间投入，以达到职业投资者要求的稳定的高收益率。
大概要达到多少呢?我算了一下，是稳定的年化15-20%。
这个收益率其实不高，但难度在于这两个字：“稳定”。为什么要稳定呢?如果想要成为收入来源，就不能饱一顿，饿一顿，一定要超过牛熊。
通常而言，稳定15%的年化收益，意味着你所使用的投资系统，任意一年的投资亏损都不能超过15%，也不能出现连续两年12%的亏损、连续三年10%的亏损。
这就意味着你必须放弃大部分高风险高收益的机会，降低最终的收益水平。
业余投资者最喜欢吹嘘自己追上了什么大黑马，可一问到今年收益的问题，就开始顾左右而言他。
业余投资者中也有很多高手，比如上很多人对上市公司的研究，其见识往往比机构研报更深刻，论坛里也有很多抓题材的短线高手。
可这些人的并没有清晰的投资目标，他们热衷于寻找大黑马，或者执着于一种固定的短线手法，这就在操作层面把自己降到了“高水平的业余选手”行列。
有没有明确而实际的目标，这才是“爱好者”和“职业选手”之间的最大区别。
前面说到，我之所以一定要成为一个职业投资者，是希望能够获得与投入匹配的收益，这就是我以“职业投资者”的思维方式，考虑的第一件事。
职业投资者的目标至少分成两种：
把投资当成兴趣爱好，当然不需要目标，结果就是买卖没有投资系统，完全凭经验凭感觉，长线进短线出，套牢就装死。
但是带“职业”二字就不一样了，公司有经营目标、部门有考核指标、个人还要工作计划。“制定目标”是从“兴趣”到“职业”的必经之路。
理财的目标是战胜通胀，年化收益5-8%就够了。职业投资者的目标就复杂得多，但大目标只有一个：
能够在未来几年内，成为一个不靠工资吃饭的自由职业者
做到这一点的基本要求有两个：控制一定量的资金，达到一定的稳定收益率。
从这两个因素出发，职业投资者的目标至少分为以下两种：
第一种：激进型目标
尽可能争取10年10倍的收益，但不在乎中途的亏损。
这就是一个“赢了会所嫩模，输了下海干活“的目标，想用尽可能快的速度，放手一搏，期望从此摆脱工资的束缚，但中途一旦出现大
的亏损，就不得不放弃这个目标，老老实实地回去上班。
第二种：稳健型的目标
每年15-20%的收益，一但出现10%以上的年亏损就暂停投资。
持这种目标的人，很可能就像我一样，目前还是只能把投资当成第二职业，投资收益当成第二收入来源，但仍然希望未来能摆脱工资。而15-20%的收益，既能让我们达到这个目标，难度又不算太大。
对于“激进性目标“的投资者，因为可以接受更大程度的亏损，往往会提前配置，选择进入安全估值区间的股票，采用越跌越买的策略。因为涨价是大概率事件，只要熬过眼下的亏损就行了。
但对于“稳健型目标”的投资者，因为无法接受过大的利润回撤，只能等啤酒龙头的趋势走出来，跟着大资金后面一起买，利润少吃了一段也认了，谁让自己不能承受大的亏损呢?
很多人都会懊恼自己“看得准却拿不住大黑马”，认为是自己心态不好，意志不够坚定。其实“投资心态”是个伪问题，真正的原因，是“稳健型目标”的投资者，错误地选择了“激进型目标”的投资品种，最后因为初始亏损过大而被迫止损，放走了大黑马。
所有的投资系统本质都是一句话：“截断亏损，让利润奔跑”，”截断亏损“就是“止损”，”让利润奔跑“取决于“止盈位”，而这两样，都要根据你的投资目标，事先计算出来。
举个例子，你如果追求25%的年化收益，又没有时间短线操作，那就只有选择半年内有50%以上上涨空间的品种，那么你的交易机会一定不多，为了把握有限机会，必须把止损位设到20%以上。
20%的止损位，大部分投资者都是无法接受的，因为大部分业余投资者的止损止盈设定都是拍脑袋的：明明是基于基本面的投资，止损位却只给了5%;明明是做趋势交易的，止盈位却设到了15%，导致了整个交易系统先天就是亏损的。
只有确立了合理的投资目标，你才能利用“可接受的最大损失”“可接受的最大盈利回撤”“单笔交易的期望值”“胜率”“交易频率或持有周期”“收益风险比”“交易头寸计划”等多种因素，组合成几套不同的交易系统，去应付牛市、熊市、平衡市这三种不同的市场环境。
有了正确的投资目标，并根据这个目标设计投资系统，你所作出的每一个投资决策都是轻松的;反之，你的每一个决策都会纠结中产生，每一段投资——不管是赚的，还是亏的，都伴随着对失败的恐惧。
让你的投资目标和人生目标匹配起来，而不是让投资影响你的生活，这才是你为自己度身定制的财富自由之路。
你的投资水平比一般人高吗?
有一个经典的心理学调查：某大学委员会要求高中考生根据多项标准做自我评估，结果发现，85%的学生认为自己的人际交往能力高于平均水平，70%的人认为自己的领导力比一般人强，60%的人则认为自己在体育方面比一般人有优势。
简单的数学知识就可以判断，除了某些极端的情况(比如100个人中，85个人考满分，15个人特别差)，否则不可能85%的人比平均水平高。
类似的调查结果很多：超过80%的人认为他们的开车技术至少比一半以上的司机要好——难怪网上那么多“老司机”。
还有关于婚姻的调查：91%的妻子认为自己承担了大部分的食品采购工作，但只有76%的丈夫同意这一点。
这种“从好的方面评价自己”的现象，心理学称之为“自我服务偏见”。
让我猜猜，如果到股民中做调查，结果会是怎样——65%的股民认为自己的水平在平均水平之上?还是75%?85%?
“自我服务偏见”的现象在股民中一定更普遍，因为股民是一个标准的“逆向选择”的群体，在“七亏二平一赚”的情况下，“七亏”中的大部分人都被淘汰或者老老实实地定投指数基金了，留下来的，必然是那些自我感觉良好的，相信自己只是运气不佳，未来肯定能把亏的钱都赚回来的股民。
要想成为成功的专业投资者，必须遵守以下几条原则：
1)下定决心长期留在市场，也就是说从现在开始至少要做20年的交易者。
2)尽可能地学。关注专家观点，但也要抱有有益的怀疑态度。要提问，不是简单地接受。
3)不要贪婪，不要急急忙忙地交易，抓紧时间学。未来市场总是有更多的好机会。
4)形成一套分析市场的方法，要运用集中分析方法来证明交易决策，牛市、熊市和震荡市要采用不同的交易工具，还要有办法分清差别。
5)形成一套资金管理计划。首要目标必须是能长期生存下来，其次是资产的稳定增长，第三个才是获取高额收益。
6)要意识到交易者是任何交易系统中最薄弱的环节。
7)赢家的思维、感受与行动与输家大不一样。
交易是一种高难度的游戏。交易者要想获得成功，态度就得严肃认真。如果不老道，或是在内心深处某些情绪驱使下进行交易，将导致毁灭性的后果。
要开始写日记—记录所有的操作，注明买卖理由，从中找出反复成功的模式和反复失败的模式。那些不会从过去吸取教训的人注定会重蹈覆辙。(记录：交易日期——每次买卖价位，成交价差，佣金，止损位，止损位的所有调整情况，买入理由，目标价位，最大浮盈，达到止损位后的最大浮亏)
当交易时，你是在与世界上最精明的人打交道。这场仗一开始就对你不利。如果你的交易受到情绪的干扰，那么战争就提前结束了。天天财富(360Lib)，一个有价值的炒股知识学习网站。
有人说, 不要让市场左右你。在交易时段不要做决策。要提前做好交易计划，并按照既定的计划进行操作。另一些人说, 不要带着任何事先设计好的想法入市操作。当市场变化时及时调整你的计划。还有一些人认为，不要看商业新闻，不要去听别人说什么，只有你和市场;还有人建议要虚心，与其他交易者保持联系，吸收新观念。他们讲的似乎都对，但却相互矛盾。
酗酒者和赔钱的交易者都有一点十分相似：就像酗酒者试图把烈性酒改为啤酒来解决问题一样，交易者总在不断的变化交易技巧。赔钱的人总是否认自己对操作失去了控制。
你可能会说这是不可能的。如果你买进去后市场突然掉头向下怎么办?如果你在市场底部卖空随后市场却反弹怎么办?即使最牛的交易者有时也会赔钱。答案是在商业风险和赔钱之间画一条线。交易者必须承担商业风险，但不允许承担超出预定风险的风险。商业风险的观念将改变你管理资金的方式。明智的交易者不会让单笔交易的风险超出资金总额的2%。
例如，如果你的账户上有3万元，那单笔交易的损失就要控制在600元以内;如果你的资金量很小，就尽量买那些便宜一点的品种，做些小额交易。如果你发现一次有吸引力的交易机会，但止损点必须设在超出总资金量2%的价位时，那就不要做。避免单笔交易损失超过总资金量的2%，就像酗酒者避免到酒吧一样。如果你对该冒多大风险没把握，那就过于谨慎了。
当你承认自身存在的问题导致赔钱时，你就能开始建立全新的交易生活。你可以开始设计赢家的纪律。
如果交易让你兴奋或害怕，你就不能充分调动你的聪明才智。当兴奋让你飘飘然，你就会做出不理性的交易，如果赔钱;当恐惧占据你的心灵时，你就会错过获利的机会。专业投资者运用头脑，保持心态平和;只有业余投资者才会因为交易而悲喜。在市场上，情绪化的反应对你来说是负担不起的奢侈品。
贪婪的业余投资者交易过于频繁，即使没有很好的交易机会他们也想交易。在他们搞清楚怎么回事之前，一连串的损失就能摧毁他们的职业生涯。
形成一套分析市场的方法，也就是说“如果A发生，那么B也就可能发生”。市场有很多方面，要运用几种分析方法来证实交易决策。任何事情都要检查历史数据以及随后市场的表现，要用实际货币。市场在不断变化，牛市, 熊市和震荡市要采用不同的交易工具，同时还要有办法分清其中的差别。
赢家的思维，感受与行动与输家大不一样。你必须对自己进行深入剖析，丢掉幻想，改变以前的思考和行为方式。改变是件难事，但是如果你想成为一名职业投资者，就必须努力改变你的个性。
要意识到交易者是任何交易系统中最薄弱的环节。去参加一次匿名戒酒会的聚会，听听怎样避免赔钱，或者是形成一套自己的方法以避免冲动型交易。
形成一套资金管理计划。你的首要目标必须是能长期生存下来;其次是资产的稳定增长;第三个目标才是获取高额利益。大多数交易者把第三目标排在第一位，而没有意识到前两个目标的存在。
投资的窍门就是巧方法+笨功夫
巧方法是指方法论体系，让你事半功倍，做到高效聪明的整合信息碎片形成完整认识;笨功夫，就是踏踏实实花时间花精力一点点去阅读、搜集和积累。
市场里80%的人被笨功夫这层就淘汰了，基本失去超额收益的入围资格。剩下的又有一半儿被巧方法挡住了，原地打转收益与付出无法匹配。所以相当赢家，既要甘于“笨”又要善于“巧”。
相比世界上的很多东西来说，人性都算是相当可靠的。遗憾的是，人性恶的那部分，总是更可靠一些。巴菲特用指数基金与对冲基金的10年PK，证明了对普通人来说最好的长期投资途径就是指数基金。
但是然并卵，这个结果有一个非常高的壁垒，就是你必须承认自己是“普通人”，这对每一个来到投资市场的人都是很难接受的前提(包括我自己)。这个游戏最讽刺的一点在于，赚那些最自命不凡的普通人的钱是让我们自己从普通人里脱颖而出的最好办法。
巴菲特最可怕的就是永远在学进化，中国的“巴式投资总结(不碰科技只买消费)”被某些人奉为圣经，可人家转眼就重仓了苹果和航空公司。
看看巴菲特这一生的投资进化，从早年间看图玩技术，到最纯正的格雷厄姆捡烟头，再到创立新的商业模式并融合了芒格的伟大公司论，到快90了还有改变自己的能力，就这点都足以封神称圣了。
芒格曾说“长期持有的收益约等于公司的ROE”。但这并不简单。长期持有会熨平阶段波动，最终其收益取决于公司的ROE。
但这个ROE锚定在哪儿是个问题。其应该是各个周期跌宕后或者从增长期到均衡期的均值。所以用当前或者最近区间的ROE来衡量长期持有收益肯定是错的。也正因为如此，弱周期以及均衡期后ROE依然可保持中高水平的，获得估值溢价就显得合理了。

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加:2021-07-17 19:38:59 更:2021-07-17 19:39:56

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